Cómo presentar la declaración de impuestos por primera vez en línea (guía paso a paso)

Presentar tu declaración de impuestos federales por primera vez puede parecer abrumador, pero el proceso es más sencillo de lo que la mayoría de la gente cree. Tanto si acabas de empezar tu primer trabajo, te has graduado recientemente o te has mudado a Estados Unidos, esta guía te explica paso a paso cómo presentar tus impuestos online de principio a fin.

La buena noticia: la mayoría de quienes presentan su declaración por primera vez pueden completar toda la declaración de impuestos en una sola tarde. Con tus documentos listos y un plan claro, sabrás el estado de tu reembolso antes de que termine la semana.

Empiece aquí: lo que deben saber quienes presentan una declaración online por primera vez.

Respire hondo. Presentar la declaración de impuestos por Internet es más sencillo de lo que parece, y millones de estadounidenses completan el proceso cada año sin problemas. Para el año fiscal 2025, la fecha límite estándar para presentar la declaración es el 15 de abril de 2026, lo que le da mucho tiempo para prepararse.

¿Qué significa realmente «presentar la declaración de impuestos por Internet»?

Cuando presenta su declaración de impuestos en línea, está enviando su formulario federal 1040 (y posiblemente una declaración estatal) de forma electrónica a través de un software aprobado por el IRS o un sitio web de impuestos. Este proceso, denominado presentación electrónica, envía su declaración de impuestos directamente a los servidores del IRS, donde se procesa más rápidamente que las declaraciones en papel.

Este artículo está dirigido a personas residentes en EE. UU. que presentan una declaración de impuestos federal por primera vez: nuevos trabajadores, recién graduados y cualquier persona que no haya pasado por este proceso anteriormente.

Tus tres opciones principales para presentar la solicitud en línea:

• IRS Free File: Software gratuito con guía para contribuyentes que cumplen los requisitos de ingresos.
• Software de impuestos comerciales: plataformas como ezTaxReturn con niveles gratuitos y de pago.
• Un profesional fiscal que presenta la declaración electrónicamente en su nombre: preparación fiscal profesional en la que un experto se encarga de todo.

Qué esperar:

• Tiempo necesario: entre 1 y 3 horas si tiene los documentos preparados.
• Complejidad: La mayoría de las personas que presentan su declaración por primera vez con ingresos W-2 pueden completar todo de una sola vez.
• Plazo de reembolso: Las declaraciones presentadas electrónicamente con depósito directo suelen recibir los reembolsos en un plazo de unos 21 días.

Decida si necesita presentar una declaración de impuestos.

Antes de ponerte a preparar la declaración de impuestos, debes determinar si realmente estás obligado a presentarla. No todo el mundo tiene que hacerlo, pero muchas personas deberían presentarla aunque sea opcional.

Cuando se requiere la presentación (año fiscal 2025):

El IRS establece umbrales de ingresos basados en su estado civil y edad. Para 2025, por lo general, debe presentar una declaración si sus ingresos brutos superan la deducción estándar:

• Soltero, menor de 65 años: aproximadamente 15 750 dólares.
• Soltero, mayor de 65 años: aproximadamente 17 750 dólares.
• Casados que presentan una declaración conjunta, ambos menores de 65 años: aproximadamente 31 500 dólares.
• Jefe de familia, menor de 65 años: aproximadamente 23 625 dólares.

Estas cifras cambian cada año. Confirme siempre los umbrales del año en curso en IRS.gov antes de tomar decisiones sobre la presentación de la declaración.

Razones para presentar la declaración aunque no sea obligatorio:

Es posible que tenga derecho a una devolución de dinero incluso si sus ingresos están por debajo de estos límites:

• Se retuvieron impuestos federales de sus cheques de pago y se le debe un reembolso.
• Usted es elegible para el Crédito Tributario por Ingreso del Trabajo (EITC).
• Puede solicitar créditos educativos como el Crédito de Oportunidad Estadounidense.
• Usted reúne los requisitos para el crédito tributario por hijos.

Cómo comprobar sus requisitos de presentación:

El IRS ofrece una herramienta oficial llamada «¿Tengo que presentar una declaración de impuestos?» en IRS.gov. Responderás a preguntas sencillas sobre tu edad, ingresos y estado civil, y la herramienta te indicará si la presentación es obligatoria u opcional.

Nota para dependientes y estudiantes:

Si tus padres te declaran como dependiente, las normas de declaración de impuestos difieren de las que se aplican a los adultos totalmente independientes. Incluso si tienes un trabajo a tiempo parcial y ingresos W-2, es posible que tengas que presentar tu propia declaración de impuestos mientras tus padres te declaran en la suya. La herramienta del IRS mencionada anteriormente tiene en cuenta esta situación.

Reúna su información personal y documentos fiscales.

Tener todo listo antes de empezar ahorra tiempo y reduce los errores. Reúna estos documentos fiscales y guárdelos en un solo lugar.

Información personal:

• Nombre legal completo tal y como aparece en su tarjeta de la Seguridad Social.
• Número de la Seguridad Social o ITIN
• Fecha de nacimiento
• Dirección postal actual
• Dirección de correo electrónico que revisas con regularidad

Información sobre personas a cargo (si procede):

• Nombres, números de la Seguridad Social y fechas de nacimiento de los hijos u otras personas a su cargo.
• Esta información es necesaria para solicitar créditos como el Crédito Fiscal por Hijos.

Documentos de ingresos:

• Formularios W-2: De cada empleador de 2025 (deben proporcionarse antes del 2 de febrero de 2026)
• 1099-NEC: Para ingresos por trabajo independiente, trabajo ocasional o trabajo por cuenta propia.
• 1099-K: Para ingresos por aplicaciones de pago de gran volumen (Venmo, PayPal, ventas en mercados).
• 1099-INT: Para intereses bancarios e ingresos por inversiones de cuentas en cualquier institución financiera.
• 1099-DIV: Para ingresos por dividendos de inversiones.
• 1099-G: Por prestaciones por desempleo recibidas

Documentación sobre deducciones y créditos:

• 1098-T: Para pagos de matrícula (créditos educativos)
• 1098-E: Por intereses pagados por préstamos estudiantiles
• 1098: Por intereses hipotecarios pagados
• Recibos por donaciones benéficas superiores a 250 dólares.
• Datos del proveedor de servicios de cuidado infantil: nombre, dirección, EIN o SSN, e importe total pagado en 2025.
• Registros de gastos relacionados con la educación, las contribuciones para la jubilación o los gastos médicos.

Datos bancarios para depósito directo:

• Número de ruta bancaria (9 dígitos)
• Número de cuenta
• Tipo de cuenta (corriente o de ahorros)

El depósito directo es la forma más rápida de recibir su reembolso exacto. Puede encontrar estos números en un cheque o en el sitio web/aplicación de su banco.

Lista rápida para hacer capturas de pantalla:

• [ ] Tarjeta de la Seguridad Social (para el nombre exacto/número de la Seguridad Social)
• [ ] Todos los formularios W-2 de los empleadores
• [ ] Todos los formularios 1099 recibidos
• [ ] AGI del año anterior (si presentó la declaración el año pasado)
• [ ] Información de la cuenta bancaria
• [ ] Números de la Seguridad Social y fechas de nacimiento de los dependientes

Elija la forma adecuada de presentar la solicitud en línea (opciones gratuitas frente a opciones de pago).

Elegir el método de presentación adecuado influye en su experiencia, el coste y la cantidad de orientación que recibe. A continuación le indicamos cómo decidir.

IRS Free File (software guiado sin costo):

Si su ingreso bruto ajustado está por debajo de un determinado umbral (alrededor de 89 000 dólares o menos, dependiendo del año fiscal y del programa), puede acceder a un software de declaración de impuestos gratuito a través de los socios de IRS Free File. Estos programas le guían paso a paso en la preparación de su declaración y la envían electrónicamente sin coste alguno.

Para los militares y veteranos, MilTax ofrece la presentación gratuita de declaraciones federales y estatales a través del Departamento de Defensa, independientemente de sus ingresos.

Software de impuestos comerciales (niveles gratuitos y de pago):

Las plataformas populares como ezTaxReturn ofrecen servicios por niveles:

• Nivel gratuito: normalmente cubre declaraciones sencillas con ingresos W-2, deducción estándar y créditos limitados.
• Niveles de pago: gestiona situaciones más complejas, como deducciones detalladas, ingresos por inversiones, trabajo por cuenta propia o ingresos por alquileres.

Estos programas utilizan una interfaz basada en preguntas para determinar qué formularios necesita, calcular automáticamente sus impuestos y señalar posibles errores antes de enviarlos.

Formularios rellenables (para declarantes con experiencia):

El IRS también ofrece formularios electrónicos rellenables gratuitos, que son básicamente versiones electrónicas de los formularios en papel. No hay límite de ingresos, pero la orientación que se ofrece es mínima. Esta opción es más adecuada para los contribuyentes que ya conocen la legislación fiscal y saben rellenar los formularios sin ayuda.

Cómo elegir:

Cuestiones de seguridad:

Utilice únicamente proveedores de archivos electrónicos conocidos y autorizados. Antes de introducir su número de la seguridad social o información bancaria, compruebe lo siguiente:

• La URL comienza con «https://».
• Ves un icono de candado cerrado en tu navegador.
• El dominio coincide con el sitio web oficial.

Paso a paso: cómo presentar tu declaración de impuestos online por primera vez

Siga este proceso desde la creación de la cuenta hasta el envío. La mayoría de los contribuyentes que presentan su declaración por primera vez completan estos pasos de una sola vez.

1. Crea tu cuenta

Regístrese en ezTaxReturn con su dirección de correo electrónico. Cree una contraseña segura y habilite la autenticación multifactorial (un código de texto o una aplicación de autenticación) para mayor seguridad. Esto protege su información fiscal confidencial contra el acceso no autorizado.

2. Comience una nueva declaración de impuestos para 2025.

Seleccione la declaración de impuestos federales de 2025. Nuestro software preparará el formulario 1040 basándose en sus respuestas.

3. Introduzca sus datos personales.

Introduzca su nombre (tal y como aparece en su tarjeta de la Seguridad Social), su número de la Seguridad Social (SSN) o su número de identificación fiscal (ITIN), su fecha de nacimiento y su dirección actual. A continuación, seleccione su estado civil:

• Único
• Casado con declaración conjunta
• Casado con declaración separada
• Cabeza de familia
• Cónyuge superviviente admisible

Nuestro software suele hacer preguntas sencillas sobre su matrimonio y su situación de convivencia para ayudarle a determinar el estado civil correcto.

4. Añadir personas a cargo

Si tiene hijos u otras personas a su cargo, introduzca sus nombres, números de la Seguridad Social y su relación con usted. Esto le permite obtener créditos como:

• Crédito fiscal por hijos
• Crédito por ingresos del trabajo (para contribuyentes que reúnan los requisitos)
• Crédito para el cuidado de hijos y personas dependientes

5. Introduzca sus ingresos.

Introduzca la información de sus formularios W-2. Algunos programas le permiten importar estos datos subiendo una foto o conectándose al sistema de nóminas de su empresa. Para introducirlos manualmente, necesitará:

• Información del empleador (Casillas a-c)
• Salarios y propinas (Cuadro 1)
• Impuesto federal sobre la renta retenido (Casilla 2)
• Información sobre la Seguridad Social y Medicare (casillas 3-6)
• Información fiscal estatal (casillas 15-17)

A continuación, añada cualquier ingreso adicional:

• Ingresos 1099-NEC o 1099-K (trabajo autónomo, trabajo temporal)
• Intereses de cuentas bancarias
• Ingresos por dividendos
• Subsidio por desempleo

6. Responder a preguntas sobre deducciones y créditos.

ezTaxReturn le guía a través de las posibles deducciones y créditos preguntándole sobre:

• Intereses de préstamos estudiantiles pagados
• Matrícula y gastos de educación
• Gastos de cuidado infantil
• Contribuciones para la jubilación (IRA, 401k)
• Acontecimientos importantes de la vida (casarse, tener un hijo, mudarse por motivos laborales)

Responda estas preguntas con sinceridad: nuestro software utiliza sus respuestas para identificar todos los créditos fiscales y deducciones a los que tiene derecho, lo que le ayudará a obtener el máximo reembolso posible.

7. Deducción estándar frente a deducción detallada

ezTaxReturn calcula automáticamente si le conviene más la deducción estándar o detallar sus deducciones (intereses hipotecarios, donaciones benéficas, gastos médicos, etc.). La mayoría de quienes presentan su declaración por primera vez optan por la deducción estándar, que es más sencilla y a menudo da lugar a una devolución mayor.

8. Completa tus impuestos estatales.

Si su estado tiene un impuesto sobre la renta, nuestro software le indicará que primero presente su declaración de impuestos federales y luego prepare su declaración estatal. La mayor parte de sus datos federales se transfieren automáticamente, lo que le ahorrará mucho tiempo.

9. Revisar las comprobaciones de errores.

Antes de enviarlo, el software realiza una revisión automática. Señala:

• Información faltante (campos SSN vacíos, formularios sin firmar)
• Errores matemáticos
• Errores comunes que podrían dar lugar a sanciones o rechazos por parte del IRS

Corrija cualquier error antes de continuar con el envío.

Revisa, envía y realiza el seguimiento de tu reembolso.

Ya casi has terminado. Estos últimos pasos garantizan la precisión y permiten que tu dinero se ponga en movimiento.

Comprueba dos veces los detalles clave:

Antes de enviar, revise cuidadosamente:

• Nombres y números de la Seguridad Social (los errores tipográficos provocan rechazos)
• Números de ruta bancaria y de cuenta para depósito directo
• El importe de su reembolso o el saldo adeudado
• Estado civil y datos sobre personas a cargo

Trátelo como si revisara una factura antes de pagarla: examine cada página metódicamente.

Comprenda sus resultados:

El software muestra un resumen con:

• Su obligación tributaria total
• Créditos aplicados
• Pagos ya realizados (retenciones de los cheques de pago)
• Tanto si vas a recibir un reembolso como si debes dinero.

Seleccione su opción de pago o reembolso:

Para los reembolsos, elija el depósito directo para acceder a su dinero más rápidamente (normalmente unos 21 días para las declaraciones presentadas electrónicamente). Si es necesario, puede dividir los reembolsos entre varias cuentas.

Si debe impuestos, puede:

• Pague electrónicamente mediante transferencia bancaria (sin comisiones).
• Paga con tarjeta de crédito o débito (se aplican comisiones).
• Solicite una prórroga para disponer de más tiempo para pagar (los intereses siguen acumulándose).

La fecha límite para pagar cualquier saldo adeudado es el 15 de abril de 2026.

Firmar electrónicamente:

Creará un PIN seleccionado por usted mismo y verificará su identidad utilizando su AGI del año anterior o un PIN proporcionado por el IRS. Esto servirá como su firma digital, lo que hará que su declaración sea oficial.

Envíe su declaración electrónica:

Haga clic en «Enviar». ezTaxReturn transmite su declaración al IRS y muestra una pantalla de confirmación. Guarde o imprima esta confirmación inmediatamente.

Esté atento a la aceptación del IRS:

El IRS suele aceptar o rechazar las declaraciones presentadas electrónicamente en un plazo de 24 a 48 horas durante la temporada de presentación. Un error o un rechazo suelen significar una simple corrección, como un número de la Seguridad Social mal escrito, que se puede corregir y volver a enviar sin tener que empezar de nuevo.

Siga el estado de su reembolso:

Utilice la herramienta oficial «¿Dónde está mi reembolso?» en IRS.gov. Necesitará:

• Su número de la Seguridad Social
• Su estado civil
• El importe exacto de su reembolso

La herramienta muestra cuándo se recibe, se aprueba y se programa el depósito de su reembolso.

Guarda todo:

Descargar y guardar un PDF de:

• Sus declaraciones federales y estatales completadas
• Confirmación de aceptación del archivo electrónico
• Cualquier documento justificativo

Necesitarás tu declaración del año anterior para presentar la del año siguiente y para solicitudes como la ayuda estudiantil (FAFSA) o la preaprobación de una hipoteca.

Dónde obtener ayuda si te quedas atascado

No estás solo si algo no tiene sentido. Existen múltiples recursos para ayudar a quienes presentan la declaración por primera vez sin costo alguno.

Ayuda del software integrado:

La mayoría de los programas de software fiscal incluyen:

• Artículos de ayuda con función de búsqueda y preguntas frecuentes
• Guía paso a paso junto a cada campo
• Explicaciones de términos confusos como «ingresos brutos ajustados» o «ingresos imponibles».
• Algunas plataformas ofrecen ayuda especializada por teléfono o correo electrónico.

Recursos del IRS:

• Instrucciones del formulario 1040 de IRS.gov
• Asistente fiscal interactivo: una herramienta de preguntas y respuestas en línea que responde a preguntas específicas.
• Línea de ayuda del IRS: amplía su horario durante la temporada de presentación de declaraciones (aunque los tiempos de espera pueden ser largos).

Cuándo buscar ayuda profesional:

Considere trabajar con profesionales fiscales si usted:

• Inició un negocio en 2025.
• Vendió una propiedad de inversión o recibió ingresos significativos por acciones.
• ¿Tienes transacciones con criptomonedas?
• Recibí avisos del IRS de años anteriores.
• Tiene una declaración modificada que presentar.

Mirando hacia el futuro:

Aquí viene lo bueno: una vez que hayas completado este proceso una vez, los años siguientes serán mucho más fáciles. La información de tu declaración del año anterior se transfiere, ezTaxReturn recuerda tus datos y los pasos básicos siguen siendo los mismos.

¿Esa energía nerviosa que quizás sienta ahora mismo? Desaparecerá rápidamente cuando vea lo fácil que es realmente presentar la declaración. Reúna sus documentos, reserve una tarde y siga los pasos uno por uno. Su devolución de impuestos, y la confianza que le da gestionar sus propios impuestos, le esperan al otro lado.

Preguntas frecuentes

¿Qué necesito para presentar mis impuestos en línea por primera vez?

La mayoría de las personas que presentan su declaración por primera vez necesitan sus formularios W-2, 1099, número de la Seguridad Social, AGI del año anterior (si procede) e información bancaria para el depósito directo. Tener estos documentos a mano agiliza y facilita el proceso de presentación.

¿Es seguro presentar la declaración de impuestos por Internet para quienes lo hacen por primera vez?

Sí. Los programas de impuestos de confianza, como ezTaxReturn, usan cifrado y medidas de seguridad para proteger tu información. Además, presentar la declaración en línea es la forma más rápida de enviar tu declaración y recibir tu reembolso.

¿Cuánto tiempo se tarda en presentar la declaración de impuestos por Internet?

La mayoría de las personas pueden completar su declaración en menos de una hora, especialmente cuando utilizan un software de impuestos guiado que les acompaña en cada paso.

¿Necesito la declaración de impuestos del año pasado para presentar la declaración en línea?

No siempre. Las personas que presentan su declaración por primera vez normalmente no tienen una declaración del año anterior. Si ha presentado una declaración anteriormente, es posible que necesite el AGI del año pasado para verificar su identidad al presentar la declaración electrónicamente.

¿Cómo puedo saber si estoy presentando los formularios fiscales correctos?

El software fiscal en línea le hace preguntas sencillas sobre sus ingresos y selecciona automáticamente los formularios correctos para usted. Esto ayuda a evitar errores y garantiza que presente su declaración de forma precisa.

¿Cómo obtengo mi devolución de impuestos cuando presento mi declaración en línea?

Elija el depósito directo al presentar la declaración. Es la forma más rápida de recibir su reembolso y evita retrasos en el envío por correo.

¿Qué errores deben evitar quienes presentan una declaración por primera vez?

Entre los errores más comunes se incluyen introducir un número de la Seguridad Social incorrecto, olvidar los formularios de ingresos, elegir un estado civil incorrecto o escribir mal la información bancaria. Revisar dos veces los datos introducidos ayuda a evitar retrasos.

¿Cuánto tiempo tardaré en recibir mi reembolso si lo solicito por Internet?

La mayoría de los reembolsos se emiten en 21 días o menos cuando se presenta la declaración electrónicamente y se elige el depósito directo. Presentar la declaración a principios de la temporada puede ayudarle a obtener su reembolso aún más rápido.

¿Puedo presentar mi declaración de impuestos en línea si tengo una declaración sencilla?

Sí. Las declaraciones simples suelen ser las más fáciles de presentar en línea, y el software guiado hace que el proceso sea rápido y fácil para los principiantes.

¿ezTaxReturn puede ayudarme a presentar mis impuestos en línea por primera vez?

Por supuesto. ezTaxReturn le guía paso a paso en un lenguaje sencillo, comprueba la exactitud de su declaración y le ayuda a presentarla rápidamente para que pueda obtener su reembolso lo antes posible.

Los artículos y contenidos publicados en este blog se facilitan únicamente con fines informativos. La información presentada no pretende ser, ni debe tomarse, como asesoramiento jurídico, financiero o profesional. Se aconseja a los lectores que busquen la orientación profesional adecuada y lleven a cabo su propia diligencia debida antes de tomar cualquier decisión basada en la información proporcionada.