La información de este artículo está actualizada para el ejercicio fiscal 2024 (declaraciones presentadas en 2025).
Ganar el bote de Mega Millions es un sueño hecho realidad para muchos. La mera emoción de que esos seis números mágicos coincidan puede encaminarle hacia la libertad financiera. Pero espere, antes de empezar a soñar con yates y mansiones, vamos a desgranar lo que realmente se lleva a casa después de impuestos si gana el bote de Mega Millions.
El importe del bote: No es sólo tuyo
Cuando ves la enorme cantidad del bote -a menudo cientos de millones de dólares-es difícil no fantasear con todas las cosas increíbles que podrías comprar. Sin embargo, la cantidad inicial no lo dice todo. Después de ganar la lotería, tienes dos opciones: tomar la suma global u optar por pagos mensuales a lo largo de 30 años.
El pago a tanto alzado frente al pago de anualidades
El pago único le da una suma considerable por adelantado, pero es inferior al bote anunciado. Si el bote es de 108 millones de dólares, el pago único será de unos 53,8 millones después de que la lotería se lleve su parte. La anualidad, en cambio, paga los 108 millones a lo largo del tiempo, pero tendrá que esperar para recibir el importe completo.
Impuestos federales: La gran parte del pastel
Una vez que decida cómo quiere su dinero, el siguiente paso implica al Tío Sam. El IRS exige a las agencias de lotería que retengan el 24% de las ganancias superiores a 5.000 $ para impuestos federales. Ganar un mega bote significa que estás en un tramo impositivo más alto. Cuando presente su declaración de impuestos de 2024, es probable que pague hasta un 37% sobre la mayor parte de sus ganancias de la lotería. Aquí están los tramos de impuestos 2024 y cómo funcionan las tasas de impuestos federales para cada estado civil.
tramos impositivos de 2024: Solteros
| Tipo impositivo | Base imponible | Impuestos adeudados en abril de 2025 |
| 10% | $0 a $11.600 | 10% de la base imponible |
| 12% | De 11.601 a 47.150 dólares. | 1.160 $ más el 12% del importe superior a 11.600 $. |
| 22% | De 47.151 a 100.525 dólares | 5.426 dólares más el 22% del importe superior a 47.150 dólares. |
| 24% | De 100.526 a 191.950 dólares. | 17.168,50 $ más el 24% del importe superior a 100.525 $. |
| 32% | De 191.951 a 243.725 dólares. | 39.110,50 $ más el 32% del importe superior a 191.950 $. |
| 35% | De 243.726 a 609.350 dólares. | 55.678,50 $ más el 35% del importe superior a 243.725 $. |
| 37% | 609.351 dólares o más | 183.647,25 $ más el 37% del importe superior a 609.350 $. |
tramos impositivos 2024: Cabeza de familia
| Tipo impositivo | Base imponible | Impuestos adeudados en abril de 2025 |
| 10% | De 0 a 16.550 | 10% de la base imponible |
| 12% | De 16.551 a 63.100 dólares. | 1.655 $ más el 12% del importe superior a 16.500 $. |
| 22% | De 63.101 a 100.500 dólares | 7.241 $ más el 22% del importe superior a 63.100 $. |
| 24% | De 100.501 a 191.950 dólares | 15.469 $ más el 24% del importe superior a 100.500 $. |
| 32% | De 191.951 a 243.700 dólares. | 37.417 $ más el 32% del importe superior a 191.950 $. |
| 35% | De 243.701 a 609.350 dólares. | 53.977 $ más el 35% del importe superior a 243.700 $. |
| 37% | 609.350 dólares o más | 181.954,50 $ más el 37% del importe superior a 609.350 $. |
tramos impositivos de 2024: Casado con declaración conjunta o viudo(a) con derecho a pensión
| Tipo impositivo | Base imponible | Impuestos adeudados en abril de 2025 |
| 10% | $0 a $23,200 | 10% de la base imponible |
| 12% | De 23.201 a 94.300 dólares | 2.320 $ más el 12% del importe superior a 23.200 $. |
| 22% | De 94.301 a 201.050 dólares. | 10.852 $ más el 22% del importe superior a 94.300 $. |
| 24% | De $201.051 a $383.900 | 34.337 $ más el 24% del importe superior a 201.050 $. |
| 32% | De 383.901 a 487.450 dólares. | 78.221 dólares más el 32% del importe superior a 383.900 dólares. |
| 35% | De 487.451 a 731.200 dólares. | 111.357 $ más el 35% de la cantidad que exceda de 487.450 $. |
| 37% | 731.201 dólares o más | 196.669,50 + 37% del importe superior a 731.200 |
tramos impositivos de 2024: Casado que presenta la declaración por separado
| Tipo impositivo | Base imponible | Impuestos adeudados en abril de 2025 |
| 10% | $0 a $11.600 | 10% de la base imponible |
| 12% | De 11.601 a 47.150 dólares. | 1.160 $ más el 12% del importe superior a 11.600 $. |
| 22% | De 47.151 a 100.525 dólares | 5.426 dólares más el 22% del importe superior a 47.150 dólares. |
| 24% | De 100.526 a 191.950 dólares. | 17.168,50 $ más el 24% del importe superior a 100.525 $. |
| 32% | De 191.951 a 243.725 dólares. | 39.110,50 $ más el 32% del importe superior a 191.950 $. |
| 35% | De 243.726 a 365.600 dólares. | 55.678,50 $ más el 35% del importe superior a 243.725 $. |
| 37% | 365.601 dólares o más | 98.334,75 $ más el 37% del importe superior a 365.600 $. |
Impuestos estatales: Nos espera una sorpresa
Pero no sólo los federales quieren una parte de su fortuna. Muchos estados también gravan los premios de lotería. Dependiendo de dónde vivas, los tipos impositivos estatales pueden oscilar entre un mínimo del 0% y un máximo del 10,9%. En lugares como California, Florida, New Hampshire, Dakota del Sur, Tennessee y Texas, no hay impuesto estatal sobre la renta para los premios de lotería. Sin embargo, se retienen impuestos federales.
Importe final para llevar a casa
Al fin y al cabo, si gana el bote de 108 millones de dólares y opta por la opción del pago único con impuestos, la cantidad final que se llevaría a casa podría rondar los 35 millones de dólares o menos, dependiendo de su estado. Es una suma impresionante, pero hay que tener en cuenta que los impuestos pueden devorar rápidamente esa fantasía. Según usamega.com, así es como quedarían tus ganancias de megamillones después de impuestos como soltero declarante.
| Anualidad | Opción en efectivo | |
| Bote de Mega Millions del 4 de octubre de 2024 | $108,000,000 | $53,800,000 |
| Premio bruto | 30 pagos anuales medios de 3.600.000 dólares | Efectivo: 53.800.000 dólares |
| - 24% de impuestos federales | - $864,000 | - $12,912,000 |
| - Impuestos federales adicionales adeudados (tipo impositivo del 37%) | - $426,188 | - $6,952,188 |
| Subtotal | $2,309,812 | $33,935,812 |
Ganancias de Mega Millions tras impuestos estatales
| Estado | Anualidad (Después de 30 anualidades) | Opción en efectivo (pago neto) |
| Arizona | 66.594.360 $ (2.219.812 $ anuales) | $32,590,812 |
| Arkansas | 65.082.360 $ (2.169.412 $ anuales) | $31,837,612 |
| California | 69.294.360 $ (2.309.812 $ anuales) | $33,935,812 |
| Colorado | 64.542.360 $ (2.151.412 $ anuales) | $31,568,612 |
| Connecticut | 61.745.160 dólares (2.058.172 dólares al año) | $30,175,192 |
| Delaware | 62.166.360 $ (2.072.212 $ anuales) | $30,385,012 |
| Florida | 69.294.360 $ (2.309.812 $ anuales) | $33,935,812 |
| Georgia | 63.365.160 dólares (2.112.172 dólares al año) | $30,982,192 |
| Idaho | 63.143.760 $ (2.104.792 $ anuales) | $30,871,902 |
| Illinois | 63.948.360 $ (2.131.612 $ anuales) | $31,272,712 |
| Indiana | 66.000.360 $ (2.200.012 $ anuales) | $32,294,912 |
| Iowa | 63.138.360 $ (2.104.612 $ anuales) | $30,869,212 |
| Kansas | 63.138.360 $ (2.104.612 $ anuales) | $30,869,212 |
| Kentucky | 64.974.360 $ (2.165.812 $ anuales) | $31,783,812 |
| Luisiana | 64.164.360 $ (2.138.812 $ anuales) | $31,380,312 |
| Maine | 61.572.360 $ (2.052.412 $ anuales) | $30,089,112 |
| Maryland | 59.628.360 $ (1.987.612 $ al año) | $29,120,712 |
| Massachusetts | 59.574.360 $ (1.985.812 $ anuales) | $29,093,812 |
| Michigan | 64.704.360 $ (2.156.812 $ anuales) | $31,649,312 |
| Minnesota | 58.656.360 $ (1.955.212 $ anuales) | $28,636,512 |
| Mississippi | 64.218.360 $ (2.140.612 $ anuales) | $31,407,212 |
| Missouri | 63.948.360 $ (2.131.612 $ anuales) | $31,272,712 |
| Montana | 62.922.360 $ (2.097.412 $ anuales) | $30,761,612 |
| Nebraska | 62.987.160 $ (2.099.572 $ anuales) | $30,793,892 |
| Nuevo Hampshire | 69.294.360 $ (2.309.812 $ anuales) | $33,935,812 |
| Nueva Jersey | 57.684.360 $ (1.922.812 $ al año) | $28,152,312 |
| Nuevo México | 62.922.360 $ (2.097.412 $ anuales) | $30,761,612 |
| Nueva York | 57.522.360 $ (1.917.412 $ anuales) | $28,071,612 |
| Carolina del Norte | 64.434.360 $ (2.147.812 $ anuales) | $31,514,812 |
| Dakota del Norte | 66.162.360 $ (2.205.412 $ anuales) | $32,375,612 |
| Ohio | 65.514.360 $ (2.183.812 $ anuales) | $32,052,812 |
| Oklahoma | 64.164.360 $ (2.138.812 $ anuales) | $31,380,312 |
| Oregón | 58.602.360 $ (1.953.412 $ anuales) | $28,609,612 |
| Pensilvania | 65.978.760 $ (2.199.292 $ anuales) | $32,284,152 |
| Rhode Island | 62.825.160 dólares (2.094.172 dólares al año) | $30,713,192 |
| Carolina del Sur | 62.382.360 $ (2.079.412 $ anuales) | $30,492,612 |
| Dakota del Sur | 69.294.360 $ (2.309.812 $ anuales) | $33,935,812 |
| Tennessee | 69.294.360 $ (2.309.812 $ anuales) | $33,935,812 |
| Texas | 69.294.360 $ (2.309.812 $ anuales) | $33,935,812 |
| Vermont | 59.844.360 $ (1.994.812 $ al año) | $29,228,312 |
| Virginia | 63.084.360 $ (2.102.812 $ anuales) | $30,842,312 |
| Washington | 69.294.360 $ (2.309.812 $ anuales) | $33,935,812 |
| Washington, D.C. | 57.684.360 $ (1.922.812 $ al año) | $28,152,312 |
| Virginia Occidental | 62.274.360 $ (2.075.812 $ anuales) | $30,438,812 |
| Wisconsin | 61.032.360 $ (2.034.412 $ anuales) | $29,820,112 |
| Wyoming | 69.294.360 $ (2.309.812 $ anuales) | $33,935,812 |
Soñar más allá de las cifras
Ahora que hemos calculado los números, es evidente que su pago de megamillones después de impuestos puede no ser exactamente lo que imaginaba. La realidad de ganar a lo grande conlleva responsabilidad, planificación y, sí, impuestos. Si desea presentar sus propios impuestos, ezTaxReturn puede ayudarle. Le guiaremos paso a paso y le garantizamos una precisión del 100%.
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