¿Qué necesita una persona jubilada para presentar impuestos?

Alcanzar la edad de jubilación es un gran logro. Dejas atrás tu carrera (y transportarte al diario al trabajo), pero eso no significa que dirás adiós a presentar impuestos. Para muchos jubilados seguirá siendo un requisito presentar impuestos si sus ingresos superan ciertos límites.

¿No estás seguro cuales documentos fiscales necesitarás para hacer tu declaración?
Te ayudamos con nuestra lista de preparación de impuestos para jubilados. Marca los documentos fiscales que correspondan y tenlos disponibles al hacer tu declaración de impuestos. Esto te ayudará sobrevivir la temporada de impuestos con el mínimo estrés y obtener el máximo reembolso.

Información Personal

• Números de Seguro Social o Números de Identificación de Contribuyente Individual para ti, tu cónyuge y dependientes.
• Fecha de nacimiento para ti, tu cónyuge y dependientes.
• Licencia de conducir o identificación emitida por el estado para ti y tu cónyuge.
• Número de Identificación Personal de Protección (IP PIN) si te fue asignado por el IRS.
• Declaración de impuestos del año pasado (si presentaste una). Es posible que necesites proporcionar el ingreso bruto ajustado (AGI) del año anterior, que se puede encontrar en la línea 11 de tu formulario 1040 de 2021. Si no presentaste una declaración o la hiciste tarde, usa $0 como tu AGI.
• Números de cuenta bancaria y ruta de transferencia.

Income

• Formulario 1099-R para distribuciones de pensiones, anualidades, planes de participación en las ganancias, planes de jubilación, IRA y contratos de seguros.
• Formulario 1099-D que informa las ganancias o pérdidas de capital.
• Formulario 1099-DIV para dividendos y distribuciones.
• Formulario 1099-G para reembolsos estatales.
• Formulario 1099-INT para ingresos por intereses.
• Formulario 1099-K para pagos y transacciones de plataformas en línea, aplicaciones o procesadores de tarjetas de pago.
• Formulario 1099-MISC para ingresos varios.
• Formulario SSA-1099 que informa tus beneficios del Seguro Social.
• Formulario 1099-SA que informa distribuciones de una cuenta de ahorros de salud.
• Formulario 1099-S para la venta o intercambio de bienes raíces.
• Formulario W-2G para informar ganancias de juegos de azar.
• Otros ingresos

Otros ingresos.

• Formulario 1098 para los intereses hipotecarios.
• Registros de impuestos sobre bienes raíces y propiedad.
• Recibos de mejoras para el ahorro de energía.
• Donaciones caritativas a organizaciones religiosas, escuelas, hospitales y otras organizaciones benéficas.
• Gastos médicos, dentales y de visión, incluidas las millas recorridas con fines médicos.
• Impuestos estatales y locales o impuesto sobre las ventas.

Otros

• Formulario 1095-A si estás inscrito en un plan de seguro de salud a través del Mercado de Seguros de Salud.
• Formulario 1095-B si compraste cobertura de salud fuera del Mercado o estuviste cubierto por un programa patrocinado por el gobierno, como Medicaid, Medicare o CHIP.

Preguntas frecuentes sobre la declaración de impuestos como jubilado:

¿Tengo que presentar impuestos cuando me jubile?

Los jubilados deben continuar presentando una declaración de impuestos anual si sus ingresos sujetos a impuestos superan ciertos límites. Para el año fiscal 2022, los adultos mayores solteros de 65 años o más deben presentar una declaración de impuestos si sus ingresos brutos fueron al menos de $14,700. Si estás casado y presentas una declaración conjunta, y tu cónyuge también tiene 65 años o más, el límite es de $28,700. Si tu cónyuge tiene menos de 65 años, la cantidad disminuye a $27,300.

¿El seguro Seguro Social está sujeto a impuestos?

Generalmente, el Seguro Social no está sujeto a impuestos si es tu única fuente de ingresos. Sin embargo, los jubilados con ingresos adicionales podrían pagar impuestos sobre sus beneficios.

• Hasta el 50% de los ingresos del Seguro Social están sujetos a impuestos para personas cuyos ingresos combinados oscilan entre $25,000 y $34,000. Para parejas casadas que presentan una declaración conjunta, el límite es de entre $32,000 y $44,000.
• Hasta el 85% de los ingresos del Seguro Social están sujetos a impuestos para personas cuyos ingresos combinados superan los $34,000. Para parejas casadas que presentan una declaración conjunta, el límite aumenta a $44,000.

Nota: Tu ingreso bruto ajustado + Intereses no sujetos a impuestos + ½ de tus beneficios del Seguro Social = Tu "ingreso combinado".

¿Qué estados no gravan los ingresos de jubilación?

Algunos estados los ingresos de jubilación no están sujetos a impuestos sin importar la cantidad de dinero que ganas. Alaska, Florida, Nevada, Dakota del Sur, Tennessee, Texas, Washington y Wyoming no tienen impuesto sobre los ingresos, por lo que los beneficios del Seguro Social, las distribuciones del 401(k) y las IRA son libres de impuestos. En New Hampshire su pensión tampoco será sujeta a impuestos, pero sí los intereses y dividendos. Además de estos estados, Illinois, Iowa, Mississippi y Pennsylvania tampoco gravan los ingresos de jubilación.