¿Por qué no me devuelven los impuestos?

La información de este artículo está actualizada para el ejercicio fiscal 2024 (declaraciones presentadas en 2025).

Todos hemos pasado por lo mismo: esperar con impaciencia la devolución de impuestos y descubrir que no llega. Puede ser frustrante, especialmente cuando esperas un poco de dinero extra. ¿Por qué no te devuelven los impuestos este año? Vamos a desglosar algunas razones comunes y ayudarle a averiguar lo que salió mal.

En primer lugar, compruebe el estado de su devolución

Si tiene derecho a una devolución de impuestos federales pero no la ha recibido, el primer paso es comprobar el estado de su devolución con el IRS.

Vaya a ¿Dónde está mi reembolso? en el sitio web del IRS para comprobar su reembolso. (O puede utilizar la aplicación IRS2Go para comprobar el estado de su reembolso en su dispositivo móvil).

Necesitarás:

Su número de la Seguridad Social o de identificación fiscal individual (ITIN)
Su estado civil
El importe exacto de su devolución

Podrá comprobar el estado de su reembolso en un plazo de 24 horas después de que el IRS reciba su declaración presentada electrónicamente, o unas cuatro semanas después de enviar por correo su declaración en papel. Considere la posibilidad de presentar su declaración de impuestos electrónicamente para una tramitación más rápida.

Cómo funciona:

Una vez que hayas iniciado sesión, podrás ver el estado de tu reembolso:

Declaración recibida - Hacienda ha recibido su declaración y la está tramitando.
Reembolso aprobado - El IRS aprobó su reembolso y se está preparando para emitirlo en la fecha indicada.
Reembolso enviado - El IRS envió el reembolso a su banco o a usted por correo. Puede tardar 5 días en aparecer en su cuenta bancaria o varias semanas en llegarle el cheque por correo.

Si su declaración se retrasa o nunca fue recibida por el IRS, es posible que tenga que volver a presentar su declaración de impuestos. Presentarla a tiempo puede acelerar el proceso de devolución de impuestos federales y garantizar que reciba los reembolsos a los que tenga derecho.

Sólo debe volver a presentar su declaración de la renta si se cumplen todas estas condiciones:

Le corresponde un reembolso
Presentó su solicitud en papel hace más de 6 meses
Dónde está mi devolución no muestra que Hacienda haya recibido su devolución.

Más información: ¿Dónde está mi devolución de impuestos estatales?

5 razones habituales por las que no le han devuelto el dinero

Si no cumplió los requisitos para que le devolvieran el dinero de los impuestos federales, o nunca lo recibió, he aquí algunas razones que podrían explicarlo:

1. Es usted autónomo

Millones de estadounidenses trabajan por cuenta propia. Si usted es uno de los muchos trabajadores que cambiaron su W2 por un 1099 el año pasado, su deuda tributaria puede ser diferente a la de años anteriores.

Uno de los factores que más influyen en su posible devolución es la forma en que se calculan y pagan los impuestos de autónomos.

En lugar de que su empresa retenga impuestos de su nómina, los autónomos deben calcular sus ingresos previstos para el año siguiente y pagar impuestos trimestrales en función de esa cifra. Si subestima sus ingresos, deberá impuestos a final de año. Si sobrestima sus ingresos y, por tanto, paga de más, puede recibir un reembolso.

Tenga en cuenta que el impago puntual de sus impuestos estimados trimestrales puede dar lugar a sanciones en la temporada de impuestos.

Más información: Cómo ómo declarar los impuestos de una pequeña empresa [Guía para principiantes].

2. No le retuvieron suficientes ingresos en sus nóminas

Cada vez que recibe su nómina, una parte de esos ingresos se retiene y se paga en impuestos al gobierno. Cuando empiece un nuevo trabajo, rellenará un formulario W-4, Employee's Withholding Allowance Certificate (Certificado de retenciones a cuenta del empleado) para facilitar información sobre su situación fiscal y las retenciones a cuenta.

Si el importe de los impuestos retenidos a lo largo del año es inferior a su deuda tributaria total, deberá pagar impuestos por la diferencia.

Consejo fiscal: Utilice el estimador de retenciones fiscales del IRS para calcular cuántos impuestos debe retener su empleador en sus nóminas.

3. Es usted víctima de un fraude fiscal

La temporada de impuestos es el mejor momento para que los estafadores intenten sacarle el dinero que tanto le ha costado ganar. Los ladrones de identidad se harán pasar por el IRS para obtener su información personal y así poder presentar una declaración de impuestos en su nombre y robarle el reembolso.

El IRS nunca se pondrá en contacto con usted por correo electrónico, mensajes de texto o canales de medios sociales para solicitar información personal o financiera. Así que si recibe un correo electrónico, un mensaje de texto o una llamada que dice ser del IRS, se trata de una estafa.

Si está esperando un reembolso pero aún no lo ha recibido, compruebe el estado de su reembolso directamente con el IRS. Si el estado dice Refund Sent (Reembolso enviado) y han pasado más de unas semanas, puede que sea víctima de un fraude fiscal.

Si ha hecho clic en un enlace de un mensaje fraudulento o ha compartido información personal o financiera, denúncielo en IdentityTheft.gov para obtener un plan de recuperación personalizado y gratuito.

4. Su devolución se utilizó para compensar una deuda

Si se ha retrasado en el pago de impuestos, el IRS puede embargar su reembolso para aplicarlo a su deuda. Esto también se puede aplicar a otras deudas, incluyendo:

Préstamos estudiantiles impagados
Pensiones alimenticias atrasadas
Deuda de indemnización por desempleo
Obligaciones fiscales estatales

Si sobran fondos después de saldar la deuda, se le expedirá el reembolso restante en un cheque o se le ingresará directamente según lo solicitado inicialmente en la declaración.

5. No ha solicitado todas las deducciones y bonificaciones fiscales a las que tiene derecho

Los créditos y deducciones fiscales pueden reducir drásticamente su renta imponible y su factura fiscal final. Pero sólo si usted los solicita. El IRS no aplicará automáticamente los créditos y deducciones a los que tenga derecho. ¡Descubra las desgravaciones fiscales que le esperan con ezTaxReturn!

Empiece a presentar su solicitud

Factores adicionales que afectan a su devolución de impuestos

Información incorrecta o que falta

La información incorrecta o que falta en su declaración de impuestos puede afectar significativamente su reembolso de impuestos. Si el IRS detecta errores o discrepancias, pueden retrasar o incluso rechazar su reembolso. Para evitarlo, compruebe dos veces la exactitud e integridad de su declaración antes de presentarla. Asegúrese de que su nombre, dirección, número de la Seguridad Social y datos bancarios son correctos. Si no está seguro de algún dato, consulte a un profesional fiscal o utilice un programa informático de preparación de impuestos que le guíe a lo largo del proceso.

Reembolsos de impuestos federales no reclamados

Cada año quedan sin reclamar millones de dólares en devoluciones de impuestos federales. Si tiene derecho a una devolución pero no presentó la declaración de la renta, puede reclamarla en un plazo de tres años a partir de la fecha límite de presentación original. Para ello, presente una declaración de la renta del año correspondiente y el IRS tramitará su devolución. Tenga en cuenta que es posible que tenga que aportar documentación adicional, como prueba de ingresos o de identidad.

Plazos de solicitud de devolución

Existen plazos para solicitar la devolución de impuestos. Por lo general, dispone de tres años a partir de la fecha límite de presentación original para solicitar una devolución. Sin embargo, si eres víctima de un robo de identidad, miembro del ejército o afectado por un desastre natural, puedes optar a una prórroga. Es esencial que consulte el sitio web del IRS para determinar los plazos específicos que se aplican a su situación.

Problemas con los cheques de reembolso

Si tiene problemas con su cheque de devolución, por ejemplo si lo ha perdido o se lo han robado, puede solicitar al IRS un seguimiento de la devolución. Este proceso ayuda al IRS a rastrear el estado de su reembolso y determinar si fue depositado o devuelto. Para solicitar un seguimiento de la devolución, deberá facilitar su número de la Seguridad Social, su estado civil y el importe exacto de su devolución.

Trasladarse después de presentar la declaración

Si se muda después de presentar su declaración de la renta, es crucial que actualice su dirección con el IRS y el Servicio Postal de EE.UU. (USPS). Esto garantiza que su cheque de reembolso se envíe a su nueva dirección. Puede presentar un formulario de cambio de dirección (Change of Address Form 8822) al IRS y al USPS para actualizar su dirección. Esto ayudará a evitar retrasos o problemas con su reembolso.

Obtenga un reembolso mayor y más rápido con ezTaxReturn

Obtenga su mayor reembolso, garantizado con ezTaxReturn. Nuestro software le guía a través de la presentación de una declaración en cada paso del camino. Nos encargamos de todos los formularios y cálculos para identificar todos los créditos fiscales y deducciones que puede reclamar. Presentar su declaración de impuestos electrónicamente con ezTaxReturn puede ayudarle a obtener sus reembolsos de impuestos federales y estatales más rápido y minimizar los errores.