7 buenas razones para hacer la declaración de la renta aunque no sea obligatorio

La información de este artículo está actualizada para el ejercicio fiscal 2024 (declaraciones presentadas en 2025).

No todo el mundo necesita presentar la declaración de la renta federal, pero puede estar perdiendo la oportunidad de engordar su cuenta bancaria si no lo hace. El uso de software de preparación guiada de impuestos como ezTaxReturn puede hacer que el proceso sea fácil y seguro. Generalmente, sólo está obligado a declarar impuestos si ganó $14,600 o más en 2024. Sin embargo, puede ser beneficioso presentar una declaración de impuestos de todos modos porque puede calificar para un crédito reembolsable o tener derecho a un reembolso de impuestos. Aquí hay algunos escenarios que pueden poner dinero extra en su billetera.

¿Quién debe presentar la declaración de la renta?

Aquí están los requisitos de presentación de impuestos federales 2024 para la mayoría de los contribuyentes:

Estado de la solicitud	Edad a finales de 2024	Sus ingresos brutos fueron de al menos
Único	menores de 65 años mayores de 65 años	$14,600 $16,550
Casado con declaración conjunta	menores de 65 años (ambos cónyuges) 65 años o más (un cónyuge) 65 años o más (ambos cónyuges)	$29,200 $30,750 $32,300
Casado con declaración separada	cualquier edad	$5
Cabeza de familia	menores de 65 años mayores de 65 años	$21,900 $23,850
Cónyuge superviviente admisible	menores de 65 años mayores de 65 años	$29,200 $30,750

Para el ejercicio fiscal 2024, el IRS obliga a las personas físicas a presentar una declaración de la renta si sus ingresos brutos alcanzan determinados umbrales: 14.600 dólares para los declarantes solteros, 29.200 dólares para los declarantes conjuntos y 21.900 dólares para los declarantes cabeza de familia.

Pero los umbrales de ingresos no son la única razón por la que podría tener que presentar la declaración. Si tiene ingresos por trabajo por cuenta propia, ingresos por desempleo o ingresos procedentes de inversiones, también puede estar obligado a presentar una declaración de la renta.

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Razones para presentar la declaración de la renta aunque no esté obligado a hacerlo

Le han retenido impuestos sobre la renta

Aunque no alcance los umbrales de ingresos, presentar la declaración de la renta puede ser beneficioso. Si le han retenido impuestos sobre la renta de su salario, es posible que le corresponda un reembolso de impuestos. Los empleadores retienen impuestos federales como anticipo de su obligación tributaria anual, pero a veces retienen más de lo necesario. Al presentar la declaración, puede determinar si se le debe una devolución de impuestos. También garantiza el cumplimiento de la normativa del IRS y le permite solicitar créditos adicionales como el Crédito Fiscal por Ingresos del Trabajo o el Crédito Fiscal por Hijos. No se pierda los reembolsos potenciales, utilice ezTaxReturn para presentar sus impuestos en línea. Es tan rápido y sencillo que puede presentar su declaración de la renta en tan sólo 30 minutos.

Ha efectuado pagos de impuestos estimados

Si ha efectuado pagos estimados de impuestos a lo largo del año, es crucial que presente una declaración de impuestos para conciliar esos pagos con su deuda tributaria real. Los pagos de impuestos estimados suelen hacerlos los autónomos, los trabajadores por cuenta propia y las personas con ingresos importantes no sujetos a retención, como los ingresos por inversiones o alquileres. La presentación de su declaración de la renta le permite determinar si ha pagado lo suficiente para cubrir sus obligaciones fiscales federales o si puede adeudar impuestos adicionales. Por el contrario, si ha pagado de más, la declaración le garantizará la devolución de la cantidad en exceso. Al declarar con exactitud sus ingresos y pagos, puede evitar posibles sanciones y cargos por intereses.

Es posible que tenga derecho al crédito fiscal por rendimientos del trabajo

¿Sabía que los trabajadores que no ganan mucho dinero pueden optar al Crédito Fiscal por Ingresos del Trabajo? Es una buena cantidad de dinero. Puede obtener hasta 7.830 $ en función de su estado civil y del número de hijos que declare en su declaración. Las personas sin hijos también pueden optar a ella. Estos son los límites de ingresos para el año fiscal 2024.

Niños reclamados	Declarar como soltero, cabeza de familia, casado que declara por separado o viudo	Declaración conjunta
Cero	$18,591	$25,511
Un	$49,084	$56,004
Dos	$55,768	$62,688
Tres	$59,899	$66,819

Límite de ingresos de inversión: 11.600 $ o menos

¿Cuánto dinero puedes recuperar?

Consulte a continuación los importes máximos de los créditos:

Sin hijos: 632
1 hijo: 4.213
2 niños: 6.960
3 o más hijos: 7.830

Además de cumplir los requisitos básicos, debe tener entre 25 y 64 años, no figurar como dependiente en la declaración de otra persona y haber vivido en Estados Unidos más de seis meses.

Tiene hijos con derecho al crédito fiscal por hijos

Las familias con hijos que cumplan los requisitos pueden solicitar el Crédito Fiscal por Hijos. Tiene un valor de hasta 2.000 dólares por cada hijo que tenga 16 años o menos a finales de 2024. Hasta 1.700 $ son reembolsables. Esto significa que si el crédito fiscal es superior a su deuda tributaria, puede recuperar hasta 1.700 $ en concepto de devolución de impuestos. Eso sí, para solicitarlo deberá presentar una declaración de la renta. Haga sus impuestos ahora en ezTaxReturn para ver si usted califica.

Pagaste la matrícula universitaria

Puede optar al Crédito Fiscal de la Oportunidad Americana (AOTC) si pagó los gastos universitarios suyos, de su cónyuge o de una persona a su cargo. Los gastos de educación subvencionables incluyen la matrícula, las tasas de matrícula, los libros, los suministros y los materiales relacionados con el curso. El AOTC tiene un valor de hasta 2.500 $. Es parcialmente reembolsable, por lo que puede recibir hasta 1.000 $ (o el 40% del crédito total) como devolución de impuestos. Los estudiantes suelen recibir el formulario 1098-T de su centro de estudios para calcular su crédito fiscal por educación.

Tiene derecho a la bonificación fiscal de la prima

El Crédito Fiscal para Primas es un crédito fiscal reembolsable que hace más asequible la compra de cobertura a través del Mercado de Seguros Médicos. Está disponible para personas y familias cuyos ingresos se sitúen entre el 100% y el 400% del umbral federal de pobreza. La cuantía del crédito fiscal depende del número de miembros de su familia y de los ingresos familiares. Tiene la opción de utilizar parte o la totalidad del crédito fiscal por adelantado para reducir sus primas de seguro mensuales. Si utiliza menos de la cantidad de crédito fiscal a la que tiene derecho, recibirá la diferencia en forma de reembolso fiscal cuando presente su declaración de la renta. En cambio, si utiliza más de lo permitido, deberá devolver la diferencia.

Podría optar al crédito por cuidado de hijos y dependientes

Aunque no esté obligado a presentar una declaración de la renta, hacerlo podría permitirle solicitar el Crédito por Cuidado de Hijos y Dependientes. Este crédito está diseñado para ayudar a cubrir los costes del cuidado de un hijo o dependiente que cumpla los requisitos mientras usted trabaja o busca trabajo. El crédito puede reducir significativamente su deuda tributaria y, en algunos casos, puede incluso dar lugar a un reembolso. Para aprovechar esta oportunidad, asegúrese de presentar su declaración de la renta y aportar la documentación necesaria relacionada con los gastos de cuidado. No se pierda esta posible ventaja económica.

Ventajas de presentar la declaración de la renta

Presentar la declaración de la renta ofrece numerosas ventajas, aunque no esté obligado a hacerlo por ley. Estas son algunas de ellas:

Acceso a créditos fiscales y devoluciones: Al presentar una declaración de la renta, puede solicitar valiosos créditos fiscales como el Crédito Fiscal por Ingresos del Trabajo y el Crédito Fiscal por Hijos. Estos créditos pueden reducir significativamente su deuda tributaria e incluso dar lugar a un reembolso. La declaración de la renta le garantiza que no se perderá posibles beneficios económicos.
Establecer registros financieros: Un historial de declaración de impuestos coherente ayuda a establecer un registro financiero fiable. Esto puede ser crucial a la hora de solicitar préstamos, hipotecas u otras formas de crédito, ya que los prestamistas suelen revisar su historial fiscal para evaluar su responsabilidad financiera.
Evite sanciones e intereses: Presentar una declaración de impuestos, incluso cuando no es obligatorio, le ayuda a evitar posibles sanciones e intereses sobre los impuestos no pagados. Cumplir con la normativa del IRS le asegura una buena situación y evita cargas financieras inesperadas.
Elegibilidad para beneficios futuros: Declarar sus impuestos puede hacerle elegible para varios beneficios y programas del gobierno en el futuro. Mantener un historial fiscal limpio puede ser ventajoso cuando necesite acceder a estos servicios.
Tranquilidad: Completar y presentar su declaración de la renta le proporciona tranquilidad, sabiendo que ha cumplido con sus obligaciones fiscales. Le permite centrarse en otros objetivos financieros sin la preocupación de posibles problemas fiscales.

Ya sea que esté presentando para reclamar un reembolso, establecer un historial financiero, o simplemente asegurar el cumplimiento, el uso de software de preparación de impuestos guiada como ezTaxReturn puede hacer que el proceso sea rápido y fácil. Aproveche estas ventajas presentando su declaración de impuestos hoy mismo.