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La información de este artículo está actualizada para el ejercicio fiscal 2023 (declaraciones presentadas en 2024).

¿Quieres evitar deber una gran cantidad de dinero a la hora de pagar los impuestos? Asegúrate de aprovechar todas las deducciones fiscales que puedas. Sabemos que las leyes fiscales son confusas y puede ser difícil para una persona normal saber qué desgravaciones fiscales existen. Afortunadamente, estamos dispuestos a compartir nuestros secretos fiscales.  

Aquí tienes 6 deducciones fiscales que quizá no conozcas.

1. Gastos médicos y dentales

¿Sabía que declarar sus gastos médicos puede reducir su factura fiscal? Pues sí. Así que, la próxima vez que empiece a temer esa visita al médico, piense en todo el ahorro fiscal que está acumulando en el proceso.  

Si detalla sus deducciones, puede deducir los gastos médicos y dentales no reembolsados pagados por usted, su cónyuge y las personas a su cargo. Los gastos subvencionables incluyen los pagos para el diagnóstico, tratamiento o prevención de enfermedades. ¿El inconveniente? Sólo puede deducir la parte de la factura que supere el 7,5% de su renta bruta ajustada (RBDA).

2. Intereses hipotecarios

Ser propietario de una vivienda puede ser caro, pero conlleva ventajas fiscales. Entre ellas, la posibilidad de deducir los intereses pagados por un préstamo utilizado para comprar, construir o mejorar su vivienda principal o secundaria.  

La cantidad de intereses que puedes deducir depende de cuándo compraste tu casa. Si tu compra fue antes del 15 de diciembre de 2017, puedes deducir los intereses de las hipotecas hasta 1.000.000 $ (500.000 $ si estás casado y declaras por separado). Los que compraron su casa después de ese momento solo pueden deducir los intereses de las hipotecas hasta 750.000 dólares (375.000 dólares si están casados y declaran por separado).

3. 3. Contribuciones benéficas

Una pequeña cantidad puede marcar una gran diferencia cuando se trata de ayudar a los menos afortunados. Pero la próxima vez que le pidan que haga un donativo a una organización benéfica, quizá le interese rebuscar un poco más en su cartera.  

Si usted detalla y dona a una organización calificada, sus contribuciones caritativas pueden ser deducibles de impuestos. Las organizaciones cualificadas incluyen hospitales y universidades sin ánimo de lucro, grupos de veteranos, organizaciones religiosas, etc. Para el año fiscal 2023, debe detallar sus deducciones en un Anexo A para recibir esta deducción fiscal. Puede hacer donaciones en efectivo de hasta el 60% de su renta bruta ajustada.

4. Intereses de préstamos estudiantiles

¿Harto de pagar tus préstamos de estudios? ¡¿Quién no lo está?! ¡Es una factura extra que acumulamos cada mes y que puede salir muy cara! Pues bien, tenemos una noticia que hará que la píldora sea un poco más fácil de tragar.  

Puedes deducir los intereses que hayas pagado durante el año o hasta 2.500 $ por intereses de préstamos estudiantiles, lo que sea menor. ¡Así que pagar la deuda de tu préstamo estudiantil puede salirte realmente a cuenta!

>>Más información sobre cómo afecta la ayuda financiera a sus impuestos.

5. Deducciones por trabajo autónomo

Ser tu propio jefe es genial por muchas razones. Puedes llevar la voz cantante, establecer tu propio horario, aprender lecciones de valor incalculable, crear oportunidades de empleo y mucho más. Pero ser autónomo también puede ser muy costoso, sobre todo a la hora de hacer la declaración de la renta. Por eso es importante conocer las deducciones por trabajo autón omo a las que puedes optar para reducir tu factura fiscal.  

Los gastos deducibles incluyen:

  • Deducción por oficina en casa: Puede deducir 5 $ por pie cuadrado de su espacio, hasta 300 pies cuadrados para una deducción máxima de 1.500 $.
  • Gastos de vehículos relacionados con el trabajo: La tarifa estándar de kilometraje es de 65,5 céntimos por milla para el año fiscal 2023.
  • Primas de seguro médico: Puedes deducir las primas de seguros médicos, dentales y de dependencia para ti, tu cónyuge y tus hijos menores de 27 años al final del año.
  • Material de oficina: Cualquier material de oficina que utilices para tu negocio puede deducirse de tu factura fiscal. Esto incluye ordenadores, impresoras, tarifas de alojamiento en Internet, servicios en la nube, software, teléfonos, papel, bolígrafos, etc. 
  • Impuestos de autónomos: El tipo impositivo de los autónomos es del 15,3%, que se desglosa en un 12,4% para la Seguridad Social y un 2,9% para Medicare. Puedes deducirte la mitad de los ingresos cuando hagas la declaración de la renta federal.

Lleve un buen registro de los gastos de su empresa a lo largo del año para poder aprovechar todas las deducciones disponibles a la hora de tributar. 

6. Impuestos estatales y locales (deducción SALT)

Según WalletHub, los residentes en Nueva York, Hawai y Maine tienen las cargas fiscales más elevadas del país. La buena noticia es que puedes deducir tus impuestos estatales y locales si los detallas.  

Puede incluir los importes pagados en concepto de impuestos sobre bienes inmuebles, impuestos sobre la propiedad e impuestos sobre la renta o sobre las ventas en general. No puede deducir ambos. La deducción SALT máxima es de 10.000 $ (5.000 $ si está casado y presenta la declaración por separado).

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Los artículos y contenidos publicados en este blog se facilitan únicamente con fines informativos. La información presentada no pretende ser, y no debe tomarse como, asesoramiento legal, financiero o profesional. Se aconseja a los lectores que busquen la orientación profesional adecuada y lleven a cabo su propia diligencia debida antes de tomar cualquier decisión basada en la información proporcionada.