¿Quiere aumentar su devolución de impuestos esta temporada? No es el único. La mayoría de la gente quiere recuperar todo lo que pueda o, al menos, no pagar más de lo necesario. Lo difícil es saber por dónde empezar. Por suerte, nos tiene a su lado. Vamos a arrojar algo de luz sobre varios factores que pueden influir en la cantidad de impuestos que paga cada año. Con un poco de planificación estratégica, podrá aumentar su devolución de impuestos.
Seleccione el mejor estado civil para su situación
Cuando prepara sus impuestos, una de las primeras cosas que se le pide es que elija un estado civil. El que elija influirá en su reembolso porque determina el importe de su deducción estándar, el tipo impositivo y los créditos y deducciones de que dispone. Los cinco tipos de declaración son: soltero, casado que presenta una declaración conjunta, casado que presenta una declaración por separado, cabeza de familia y cónyuge supérstite que reúne los requisitos. Aquí tienes una breve explicación de lo que significa cada uno de ellos.
- Solteros - Contribuyentes solteros, divorciados o separados legalmente.
- Matrimonio con declaración conjunta - Parejas casadas que deciden presentar la declaración de la renta conjuntamente.
- Casados que declaran por separado - Parejas casadas que prefieren presentar declaraciones de la renta por separado.
- Cabeza de familia - Los contribuyentes solteros pueden optar por esta condición si han pagado más de la mitad de los gastos de manutención suyos y de una persona que cumpla los requisitos al menos seis meses al año.
- Cónyuge supérstite que reúne los requisitos (QSS) - Los contribuyentes pueden elegir este estatus si su cónyuge falleció en los dos años anteriores y tienen un hijo a su cargo.
Su estado civil se determina el último día del año. Por lo tanto, cualquiera que sea su estado civil el 31 de diciembre, se aplica durante todo el año. En algunos casos, puede tener más de un estado civil. Elija el que le ahorre más dinero. Por ejemplo, a los contribuyentes solteros que mantenían a un hijo o a un padre anciano, les puede resultar más beneficioso presentar la declaración como cabeza de familia que como soltero. Los tipos impositivos son más bajos para los cabezas de familia y la deducción estándar es mayor.
Aunque la mayoría de los matrimonios presentan una declaración conjunta, puede haber ocasiones en que sea mejor presentarla por separado. Supongamos que uno de los cónyuges tiene una cantidad importante de facturas médicas. Las normas del IRS establecen que sólo se puede deducir la parte de los gastos médicos que supere el 7,5% de los ingresos brutos ajustados (AGI). Si declaras por separado, te resultará más fácil alcanzar tu objetivo porque el AGI de cada cónyuge será más bajo. Trate de calcular su declaración utilizando ambos escenarios para ver cuál le da un mejor reembolso. Cuando presente su declaración con ezTaxReturn, nosotros haremos los cálculos por usted. La desventaja es que, si decide presentar la declaración por separado, puede perder algunos de los créditos disponibles para los que presentan la declaración conjunta.
No te quedes sin deducciones
Las deducciones fiscales reducen su base imponible. Como resultado, esto reducirá los impuestos que debe o aumentará su devolución de impuestos. La clave para aprovechar las deducciones fiscales es asegurarse de que lleva un buen registro de todos sus gastos a lo largo del año. Anotar todos y cada uno de los gastos puede resultar tedioso, pero sus registros pueden traducirse en deducciones que reduzcan su renta imponible. Por ejemplo, los educadores que pagaron de su bolsillo los materiales de clase pueden deducir hasta 300 $ de gastos no reembolsados. Los gastos subvencionables incluyen libros, material, ordenadores, incluidos programas informáticos y otros equipos. Además, cualquier artículo de protección que haya comprado para evitar que el COVID-19 se propague por el aula. Otras deducciones que no querrás pasar por alto incluyen:
- Deducción de intereses de préstamos estudiantiles - Los prestatarios pueden deducir hasta 2.500 $ de los intereses pagados por sus préstamos estudiantiles.
- Deducción por aportaciones benéficas - Si detalla, puede deducir sus aportaciones benéficas hasta el 60% de su renta bruta ajustada.
- Deducción de gastos médicos: puede deducir los gastos médicos y dentales no reembolsados que superen el 7,5% de su renta bruta ajustada.
- Deducción de intereses hipotecarios - Los propietarios de viviendas pueden deducir los intereses hipotecarios que pagan.
- Deducción de impuestos estatales y locales - Puede deducir hasta 10.000 $ de impuestos sobre la propiedad, las ventas o los ingresos estatales y locales.
- Deducción por pérdidas de juego: puede deducir sus apuestas, pero no puede deducir más dinero del que ha ganado.
Solicitar créditos disponibles
Los créditos fiscales reducen la cantidad de impuestos que debe, dólar por dólar. Esto, a su vez, puede aumentar su reembolso. Uno de los créditos más populares es el Crédito por Ingreso del Trabajo (EIC, por sus siglas en inglés), que tiene un valor potencial de hasta 7.430 dólares para los trabajadores con ingresos bajos a moderados. Estos son otros créditos fiscales populares disponibles esta próxima temporada.
- Crédito fiscal por hijos: las familias con hijos menores de 17 años pueden obtener hasta 2.000 dólares por hijo, de los cuales 1.600 son reembolsables.
- El crédito para otras personas a cargo - Si tiene una persona a cargo que no tiene derecho al crédito fiscal por hijos, puede optar a este crédito de 500 $.
- Crédito por cuidado de hijos y dependientes - Crédito que le ayuda a pagar los gastos de cuidado de un hijo menor de 13 años, un adulto dependiente o un cónyuge incapacitado. El crédito máximo es del 35% de 3.000 $ de gastos por un dependiente o de 6.000 $ por dos o más dependientes.
- American Opportunity Tax Credit - Los estudiantes o padres que hayan pagado la matrícula, los libros, las tasas escolares y el equipamiento pueden obtener hasta 2.500 $.
- Crédito por aprendizaje permanente - Los contribuyentes que reúnan los requisitos pueden reclamar hasta 2.000 $ por gastos de educación cualificados, como la matrícula y las tasas exigidas.
- Crédito al ahorrador - Los trabajadores con ingresos bajos o moderados que ahorran para la jubilación pueden obtener un crédito de entre el 10% y el 50% de 2.000 $ (4.000 $ si están casados y presentan una declaración conjunta). El porcentaje depende de su estado civil y de su AGI.
Maximice sus aportaciones a cuentas IRA y HSA
Tiene hasta el 15 de abril de 2024 para realizar aportaciones a su cuenta IRA para 2023. El máximo que puede aportar es de 6.500 $. Si tiene más de 50 años, puede acogerse a la cláusula de recuperación, que le permite aportar 1.000 $ más a su cuenta IRA. Las aportaciones que realice a una cuenta IRA tradicional reducen su base imponible. Si ha contribuido a una cuenta IRA Roth, puede solicitar la desgravación por ahorro para la jubilación, que también reduce su base imponible.
También tiene hasta la fecha límite de presentación de la declaración de la renta para hacer aportaciones a una cuenta de ahorros sanitarios (HSA). Los límites de aportación a la HSA para 2023 son de 3.850 $ para la cobertura individual y de 7.750 $ para la cobertura familiar. Las personas de 55 años o más pueden añadir 1.000 $ más como contribución de recuperación. Las aportaciones que haga a una HSA son deducibles de impuestos, al igual que las retiradas si las utiliza para gastos médicos cualificados.
Utilizar un programa informático para hacer la declaración de la renta
Aumentar su devolución de impuestos es más fácil de lo que piensa, especialmente cuando utiliza un software fiscal. Está diseñado para gestionar todo tipo de situaciones fiscales y puede facilitar el proceso de declaración. El software fiscal proporciona una guía paso a paso que la mayoría de la gente puede seguir fácilmente, incluso aquellos sin conocimientos fiscales previos. Responderá a preguntas básicas sobre su situación fiscal y el programa encontrará los créditos y deducciones a los que puede optar. Incluso rellena los formularios correctos y se encarga de los cálculos, para que usted presente una declaración de impuestos exacta. Usted puede hacer sus impuestos de forma rápida y ez y obtener su mayor reembolso posible mediante la presentación con ezTaxReturn.
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