La información de este artículo está actualizada para el ejercicio fiscal 2023 (declaraciones presentadas en 2024).
Mucha gente ve al IRS como un monstruo grande y poderoso que puede embargarle el sueldo y sus bienes. La realidad es que las auditorías del IRS rara vez ocurren. De las 162.037.000 declaraciones de la renta que se presentaron el año pasado, menos del 1% fueron auditadas. La mejor manera de no meterse en líos es conocer las señales de alarma.
1. Ganar mucho dinero
Aparte de las personas que no declaran ingresos brutos ajustados (AGI), nadie recibe más atención del IRS que las personas con altos ingresos. De hecho, cuanto más dinero ganes, más probabilidades tendrás de que te auditen.
Según el Libro de Datos del IRS de 2022, las personas con un AGI entre 1 y 25.000 dólares fueron auditadas en un porcentaje del 0,4 por ciento. La tasa aumenta al 0,7 por ciento para aquellos con un AGI entre $ 5 millones y $ 10 millones. Si consigues reunir más de 10 millones de dólares, las probabilidades aumentan hasta el 2,4%.
2. No declarar todos sus ingresos
Cuando recibes copias de tus W-2, 1099 y otros documentos fiscales, el IRS también lo hace. Por lo tanto, no trate de ser astuto y omitir información cuando usted hace sus impuestos. Si lo que declaras en tu declaración no coincide con los registros del IRS, es mejor que creas que tendrás noticias suyas. Si recibes formularios de tu empleador o cliente en los que se declaran ingresos erróneos, ponte en contacto con el emisor para presentar una corrección ante el IRS.
3. Cometer errores matemáticos y administrativos
Estás muy equivocado si crees que los errores matemáticos y administrativos no son un gran problema. En 2022, el IRS identificó casi 17 millones de errores matemáticos en las declaraciones de la renta. Como resultado, casi 15,9 millones de contribuyentes tuvieron que ser notificados. Si sabes que las matemáticas no son tu fuerte, utiliza un software fiscal como ezTaxReturn para preparar tu declaración. Te facilitan la vida haciendo los cálculos por ti.
Si Hacienda realiza un ajuste por error matemático, le enviará una notificación de la corrección y del saldo pendiente de pago. Usted puede aceptar los cambios y pagar la cantidad ajustada o solicitar la reducción dentro de los 60 días siguientes a la recepción de la notificación. Si no puede pagar el importe total, puede trabajar con el IRS para establecer un plan de pago para evitar las multas por demora.
4. Solicitud del crédito fiscal por rendimientos del trabajo
El EITC se diseñó para ayudar a los estadounidenses trabajadores que ganan menos de 63.398 dólares. Pero es uno de los lugares más comunes donde la gente comete errores. Asegúrese de comprobar dos y tres veces sus entradas al reclamar el crédito, ya que es conocido por hacer tropezar a la gente.
Las declaraciones que reclaman el crédito también tienen más posibilidades de ser auditadas debido al alto índice de reclamaciones falsas. De hecho, el IRS calcula que el 33% de las solicitudes de EITC se pagan por error.
5. Deducción del Ministerio del Interior
Si eres autónomo y trabajas desde casa, es posible que puedas deducirte el espacio de tu oficina doméstica en tu declaración de la renta. Pero esta deducción se ha ganado la reputación de provocar auditorías del IRS porque muchas personas la malinterpretan y la utilizan de forma incorrecta.
No hay nada malo en solicitar la deducción por despacho en casa si realmente reúne los requisitos, pero asegúrese de tener claras las normas. La oficina debe utilizarse regular y exclusivamente para su negocio. También debe ser la ubicación principal de su negocio. Si el espacio se utiliza a veces como habitación de invitados o cuarto de juegos para los niños, entonces no puede reclamarlo en su declaración.
Asegúrese de llevar un registro claro y preciso de los gastos de su empresa y oficina por si tiene que demostrar a Hacienda que cumple los requisitos. Para reducir el riesgo de errores matemáticos adicionales, puede utilizar la opción simplificada de deducción por vivienda para calcular su deducción. Esto le permite deducir $ 5 por cada pie cuadrado de su espacio de oficina designado-hasta 300 pies cuadrados-para una deducción máxima de $ 1,500.
6. Cómo recibir una distribución anticipada de su cuenta IRA
Cuando no se tienen ahorros, a veces no queda más remedio que recurrir a la cuenta IRA en caso de emergencia. Si tiene menos de 59 ½ años, pagará una penalización por retirada anticipada del 10%, a menos que pueda acogerse a una excepción.
Por ejemplo, puede evitar la multa si el dinero se utiliza para pagar la universidad o si cogió hasta 10.000 dólares para comprar su primera casa. El IRS tiene toda una lista de excepciones para que usted elija. Sólo asegúrese de que es legítimo de lo contrario, usted puede encontrarse sentado en una auditoría del IRS.
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La presentación electrónica a través de una solución de preparación de impuestos de confianza como ezTaxReturn es más rápida, más segura y más precisa que la presentación de impuestos por su cuenta. Además, ezTaxReturn ofrece presentación gratuita de impuestos para declaraciones sencillas.
¿Todavía nervioso por una auditoría del IRS? Protéjase aún más con la Protección de Defensa de Auditoría de ezTaxReturn. Si usted es auditado o recibe una notificación del IRS, ezTaxReturn le ayudará en cada paso del camino, incluyendo
- Revisión de la declaración y la documentación presentadas
- Señalar cualquier problema o preocupación relacionados con la auditoría
- Asesorarle para responder a Hacienda (o tramitarlo por usted, si lo solicita).
- Organización y asistencia a las citas de auditoría
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