6 señales de alarma que desencadenarán una auditoría de Hacienda

Mucha gente ve al IRS como un monstruo grande y poderoso que puede embargarle el sueldo y sus bienes. La realidad es que las auditorías del IRS rara vez ocurren. De más de 161 millones de declaraciones de impuestos que se presentaron el año pasado, menos del 1% fueron auditadas. La mejor manera de mantenerse fuera de problemas es aprender las banderas rojas que pueden desencadenar una auditoría del IRS.

¿Qué es una auditoría del IRS?

Una auditorÃa del IRS es esencialmente una revisiÃ³n de su declaraciÃ³n de impuestos para asegurarse de que la informaciÃ³n que usted proporcionÃ³ es exacta y cumple con las leyes fiscales. El IRS lleva a cabo estas auditorías para verificar que usted ha pagado la cantidad correcta de impuestos.

Hay tres tipos principales de auditorías del IRS: auditorías por correspondencia, auditorías de oficina y auditorías de campo. Una auditoría de correspondencia es la más común y consiste en que el IRS solicite información o documentación adicional por correo para respaldar los elementos declarados en su declaración de impuestos. Una auditoría de oficina, por otro lado, requiere que usted visite una oficina del IRS con documentación específica para respaldar su declaración de impuestos. Por último, una auditoría de campo es el más completo, donde un agente del IRS visita su casa o lugar de trabajo para llevar a cabo un examen a fondo de su declaración de impuestos.

Entender sus derechos y responsabilidades durante una auditoría del IRS es crucial. Usted tiene el derecho a la representación, lo que significa que puede traer un contador o abogado para ayudarle durante la auditoría. Además, si no está de acuerdo con las conclusiones, tiene derecho a recurrir la decisión. Conocer estos aspectos puede ayudarle a navegar por el proceso de auditoría sin problemas y asegurarse de que recibe un trato justo.

¿Qué desencadena una auditoría de Hacienda?

1. Ganar mucho dinero

Aparte de las personas que no declaran ingresos brutos ajustados (AGI), nadie recibe más atención del IRS que las personas con altos ingresos. De hecho, cuanto más dinero ganes, más probabilidades tendrás de que te auditen.

Según el Libro de Datos del IRS de 2023, las personas con un AGI entre 1 y 25.000 dólares fueron auditadas a una tasa del 0,4 por ciento. La tasa aumenta al 1,4 por ciento para aquellos con un AGI entre $ 5 millones y $ 10 millones, haciéndolos más susceptibles a diversos tipos de auditorías fiscales. Si consigues reunir más de 10 millones de dólares, las probabilidades aumentan hasta el 2,9%.

2. No declarar todos sus ingresos

Cuando recibes copias de tus W-2, 1099 y otros documentos fiscales, el IRS también lo hace. Por lo tanto, no trate de ser astuto y omitir información cuando usted hace sus impuestos. Si lo que declaras en tu declaración no coincide con los registros del IRS, es mejor que creas que tendrás noticias suyas. Si recibe formularios de su empresa o cliente en los que se declaran ingresos erróneos, póngase en contacto con el emisor para presentar una corrección ante el IRS. Si se encuentran discrepancias, es posible que tenga que firmar un informe de examen para finalizar el resultado de la auditoría.

3. Cometer errores matemáticos y administrativos puede dar lugar a una auditoría de correspondencia

Estás muy equivocado si crees que los errores matemáticos y administrativos no son un gran problema. En 2023, el IRS identificó más de 2 millones de errores matemáticos en las declaraciones de impuestos. Como resultado, millones de contribuyentes tuvieron que ser notificados. Si sabes que las matemáticas no son tu fuerte, utiliza ezTaxReturn para preparar tu declaración de la renta. ¡No hay necesidad de crujir los números porque las matemáticas para usted!

Si el IRS hace un ajuste por error matemático, le enviará un aviso de la corrección y el saldo adeudado. Si no está de acuerdo con los ajustes del IRS, puede solicitar una conferencia con un gerente del IRS para revisar su caso. Puede aceptar los cambios y pagar la cantidad ajustada o solicitar una reducción en el plazo de 60 días a partir de la recepción de la notificación. Si usted no puede pagar la cantidad total, usted puede trabajar con el IRS para establecer un plan de pago para evitar cualquier multa por retraso.

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4. Solicitud del crédito fiscal por rendimientos del trabajo

El EITC se diseñó para ayudar a los trabajadores estadounidenses con ingresos bajos o moderados. Pero es uno de los puntos en los que más errores se cometen. Asegúrese de comprobar dos y tres veces sus entradas al reclamar el crédito, ya que es conocido por hacer tropezar a la gente. Asegúrese de que toda la información sobre los miembros de su familia es correcta para evitar errores al solicitar el crédito.

Las declaraciones que reclaman el crédito también tienen una mayor probabilidad de desencadenar una auditoría del IRS debido a la alta tasa de declaraciones falsas. Hazlo bien a la primera-ezTaxReturn te garantiza el 100% de precisión y el mayor reembolso posible.

5. Aplicar la deducción por trabajo a domicilio puede desencadenar una auditoría de Hacienda

Si eres autónomo y trabajas desde casa, es posible que puedas deducirte el espacio de tu oficina doméstica en tu declaración de la renta. Pero esta deducción se ha ganado la reputación de provocar auditorías del IRS porque muchas personas la malinterpretan y la utilizan indebidamente.

No hay nada malo en solicitar la deducción por despacho en casa si realmente reúne los requisitos, pero asegúrese de tener claras las normas. La oficina debe utilizarse regular y exclusivamente para su negocio. También debe ser la ubicación principal de su negocio. Si el espacio se utiliza a veces como habitación de invitados o cuarto de juegos para sus hijos, entonces no puede reclamarlo en su declaración. Definir claramente su espacio personal y su espacio de negocios es crucial para poder acogerse a la deducción por despacho en casa.

Asegúrese de llevar un registro claro y preciso de los gastos de su empresa y oficina por si tiene que demostrar a Hacienda que cumple los requisitos. Para reducir el riesgo de errores matemáticos adicionales, puede utilizar la opción simplificada de deducción por vivienda para calcular su deducción. Esto le permite deducir $ 5 por cada pie cuadrado de su espacio de oficina designado-hasta 300 pies cuadrados-para una deducción máxima de $ 1,500.

6. Cómo recibir una distribución anticipada de su cuenta IRA

Cuando no se tienen ahorros, a veces no queda más remedio que recurrir a la cuenta IRA en caso de emergencia. Si tiene menos de 59 ½ años, pagará una penalización por retirada anticipada del 10%, a menos que pueda acogerse a una excepción.

Por ejemplo, puede evitar la multa si el dinero se utiliza para pagar la universidad o si cogió hasta 10.000 dólares para comprar su primera casa. El IRS tiene toda una lista de excepciones para que usted elija. Sólo asegúrese de que es legítimo de lo contrario, usted puede encontrarse sentado en una auditoría del IRS. Gestionar tus finanzas con cuidado puede ayudarte a mantener la cordura y evitarte estrés innecesario.

Sus derechos y responsabilidades

Cuando se enfrenta a una auditoría del IRS, es esencial conocer sus derechos y responsabilidades para garantizar un proceso justo. Esto es lo que debe saber:

Sus derechos:

Derecho a la conducta profesional: Hacienda debe tratarle de forma justa, profesional y respetuosa.
Derecho a la intimidad: Su información personal y financiera está protegida por ley, y Hacienda no puede divulgarla sin su consentimiento, salvo en determinadas condiciones.
Derecho a representación: Puede tener a alguien (como un profesional fiscal o un abogado) que le represente durante la auditoría.
Derecho de recurso: Si no está de acuerdo con los resultados de la auditoría, tiene derecho a recurrir ante Hacienda y, en última instancia, ante los tribunales.
Derecho a ser informado: Tiene derecho a saber por qué le está auditando Hacienda y a que le den instrucciones claras sobre lo que debe aportar.

Sus responsabilidades:

Cooperar con la auditoría: Responder a las solicitudes de documentos e información del IRS. Proporcionar los documentos solicitados en tiempo y forma.
Mantenga registros precisos: Mantenga registros detallados y organizados de sus ingresos, gastos y otros documentos financieros relevantes.
Sea honesto: Proporcione información veraz y precisa al IRS. Las declaraciones falsas o las omisiones pueden acarrear sanciones o cargos penales.
Comprenda el proceso: Familiarícese con el proceso de auditoría y conozca sus opciones. Usted tiene la responsabilidad de entender el asunto en cuestión y buscar ayuda profesional si es necesario.
Pagar los impuestos adeudados: Si la auditoría resulta en impuestos adicionales adeudados, usted debe pagarlos, o establecer un plan de pago a plazos con el IRS.

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¿Todavía nervioso por una auditoría del IRS? Protéjase aún más con la Protección de Defensa de Auditoría de ezTaxReturn. Si usted es auditado o recibe una notificación del IRS, ezTaxReturn le ayudará en cada paso del camino, incluyendo

Revisión de la declaración y la documentación presentadas
Señalar cualquier problema o preocupación relacionados con la auditoría
Asesorarle para responder a Hacienda (o tramitarlo por usted, si lo solicita).
Organización y asistencia a las citas de auditoría
Coordinarse con un gestor del IRS para resolver litigios de auditoría

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