La información de este artículo está actualizada para el ejercicio fiscal 2025 (declaraciones presentadas en 2026).
La Oficina de Estadísticas Laborales de los Estados Unidos informó recientemente que 7,5 millones de personas estaban desempleadas. Perder su principal fuente de ingresos puede ser devastador. Sin embargo, su nueva situación fiscal puede hacer que tenga derecho a desgravaciones fiscales reservadas para personas con ingresos más bajos. Las prestaciones por desempleo contribuyen a los ingresos brutos ajustados (AGI) de una persona, y comprender sus AGI es fundamental para gestionar sus obligaciones fiscales y poder optar a desgravaciones fiscales. A continuación le ofrecemos algunos consejos fiscales para desempleados que le ayudarán a maximizar su devolución y superar esta difícil situación.
Declarar la renta de los parados, aunque sea opcional
Si usted es soltero, menor de 65 años y ganó más de $15,750 en 2025, debe presentar una declaración de impuestos. Incluso si no está obligado a hacerlo, puede que le convenga hacerlo de todos modos. Es posible que tengas derecho a un crédito reembolsable, como el Crédito Tributario por Ingreso del Trabajo (EITC), que tiene un valor de hasta 8046 dólares para determinadas familias. Los créditos reembolsables pueden generar un reembolso incluso cuando no se deben impuestos. Otra razón para presentar la declaración de impuestos es que, si tu anterior empleador te dedujo impuestos de tu salario, es posible que puedas recuperar tu dinero.
Haga sus impuestos temprano para cobrar antes
Cuando se está en paro, cualquier dinero extra cuenta. Presentar la declaración de la renta antes de tiempo puede significar un reembolso que te ayude a mantenerte a flote hasta tu próximo trabajo. El IRS dice que la forma más rápida de obtener su reembolso es mediante la presentación electrónica y la elección de depósito directo en su cuenta bancaria. Si su situación fiscal es simple, puede presentar su declaración federal GRATIS con ezTaxReturn y obtener ese reembolso en poco tiempo. No espere, presente su declaración pronto y obtenga el dinero que necesita antes.
Cómo pueden afectar a sus impuestos las prestaciones por desempleo
Las prestaciones por desempleo son una fuente vital de ayuda económica para las personas que han perdido su trabajo por causas ajenas a su voluntad. Sin embargo, es importante saber que estas prestaciones son consideradas ingresos imponibles por el gobierno federal y la mayoría de los estados. Esto significa que tendrá que declarar sus prestaciones por desempleo en su declaración federal de la renta y pagar impuestos federales sobre la renta por la cantidad que reciba. No tenerlo en cuenta puede suponer una factura fiscal inesperada, así que planifíquelo en consecuencia. Asegúrese de reservar una parte (el 10%) de sus prestaciones de desempleo para cubrir posibles obligaciones fiscales. También puedes pedir que te retengan impuestos o hacer pagos trimestrales de impuestos estimados sobre tus prestaciones de desempleo.
Reclame todos los créditos fiscales que pueda
Dependiendo de cuánto ganaba antes de quedarse en paro, ahora puede optar a créditos fiscales que antes no podía solicitar. Éstas son algunas de ellas:
- Crédito por ingresos del trabajo (EITC): el crédito oscila entre 649 y 8046 dólares, dependiendo de su situación fiscal y del número de hijos que declare. No es necesario tener hijos para obtener el crédito.
- Crédito fiscal por hijos: los padres pueden obtener 2200 dólares por cada hijo menor de 16 años que cumpla los requisitos.
- Crédito por cuidado de hijos y dependientes: si pagó a alguien para que cuidara de sus hijos mientras usted trabajaba o buscaba empleo, puede deducirse una parte de los gastos de cuidado de los hijos.
Cuando usted hace sus impuestos desempleados con ezTaxReturn, le ayudaremos a encontrar todos los créditos y deducciones que usted es elegible para, por lo que obtener el mayor reembolso posible.
Impuestos estatales y locales sobre las prestaciones de desempleo
Además de los impuestos federales sobre la renta, es posible que también tenga que pagar impuestos estatales y locales sobre sus prestaciones por desempleo. Los tipos impositivos y las leyes varían de un estado a otro, por lo que debe consultar a las autoridades fiscales de su estado para determinar si debe pagar impuestos estatales por sus prestaciones de desempleo. Algunos estados no gravan en absoluto las prestaciones por desempleo, mientras que otros sólo las gravan parcialmente. Conocer las leyes fiscales específicas de tu estado puede ayudarte a gestionar mejor tus finanzas y asegurarte de que estás reservando suficiente dinero para cubrir cualquier posible obligación fiscal.
Entender su declaración de prestaciones de desempleo
Cuando reciba sus prestaciones de desempleo, recibirá también un extracto en el que figurará la cuantía de las prestaciones percibidas y el importe de los impuestos federales sobre la renta retenidos. Esta declaración suele presentarse en el formulario 1099-G, que deberá incluir en su declaración del impuesto federal sobre la renta. Es esencial que revise detenidamente su declaración para asegurarse de que la información es exacta y de que no le falta ningún documento fiscal importante. Si hay alguna discrepancia, póngase en contacto inmediatamente con el programa de seguro de desempleo de su estado para que la resuelvan. Mantener registros precisos le ayudará a evitar cualquier problema cuando llegue el momento de presentar sus impuestos.
Obtener ayuda del Gobierno cuando se está en paro
Si estás en paro y tienes dificultades, no dudes en pedir ayuda. El gobierno ofrece varios programas diseñados para ayudar con la alimentación, la vivienda, la atención sanitaria y otras necesidades esenciales. Aquí tienes algunos programas que puedes consultar:
- Alimentos - Programa Suplementario de Asistencia Nutricional (SNAP)
- Asistencia sanitaria - Medicaid; Programa de Seguro Médico Infantil (CHIP)
- Vivienda - Vivienda subvencionada, vales de vivienda y programas de vivienda pública. Usted también puede calificar para el Programa de Asistencia de Energía para Hogares de Bajos Ingresos (LIHEAP) para ayudar con los costos de calefacción y refrigeración.
- Asistencia financiera - Bienestar o Asistencia Temporal para Familias Necesitadas (TANF); Seguridad de Ingreso Suplementario (SSI).
Si está en paro y lo necesita, tómese su tiempo para averiguar a qué programas puede optar y solicite ayuda para superar este difícil momento.
Declarar impuestos como desempleado puede ser abrumador, pero con ezTaxReturn, es sencillo y sin estrés. Nuestro software fácil de usar le guía a través de cada paso, asegurándose de que reclama todos los créditos y deducciones elegibles para maximizar su reembolso. Ya sea que necesite ayuda con los impuestos de desempleados o la presentación por primera vez, ezTaxReturn está aquí para apoyarle.
Preguntas frecuentes
¿Tengo que presentar la declaración de impuestos si estoy desempleado?
Sí. Aunque haya perdido su empleo, es posible que aún deba presentar una declaración de impuestos, dependiendo de sus ingresos, su situación fiscal y su edad. Muchos contribuyentes desempleados siguen cumpliendo los requisitos para presentar la declaración, y hacerlo puede ayudarle a reclamar valiosos créditos.
¿Las prestaciones por desempleo están sujetas a impuestos?
Sí. La indemnización por desempleo se considera renta imponible a nivel federal y debe declararse en la declaración de la renta. También contribuye a su renta bruta ajustada (AGI), lo que afecta a su derecho a determinadas desgravaciones fiscales.
¿El desempleo puede afectar mi devolución de impuestos?
Sí, puede. Dado que las prestaciones por desempleo están sujetas a impuestos, pueden reducir su devolución o aumentar la cantidad que debe pagar, especialmente si no se le han retenido impuestos de sus prestaciones.
¿A qué créditos fiscales pueden optar las personas desempleadas?
Una disminución en los ingresos puede hacer que usted sea elegible para créditos tales como el Crédito Tributario por Ingreso del Trabajo (EITC), el Crédito Tributario por Hijos o créditos por educación. Los ingresos más bajos a menudo aumentan la elegibilidad para estos beneficios.
¿Tengo que declarar los ingresos procedentes de trabajos a tiempo parcial, trabajos esporádicos o trabajos por cuenta propia mientras estoy en paro?
Sí. Cualquier dinero ganado por trabajos secundarios, trabajos por contrato o trabajos a tiempo parcial debe declararse, incluso si no ha recibido el formulario 1099.
¿Puedo deducir los gastos de búsqueda de empleo?
Los gastos de búsqueda de empleo ya no son deducibles para la mayoría de los contribuyentes. Sin embargo, es posible que aún pueda optar a otras deducciones o créditos, dependiendo de su situación.
¿Las prestaciones de asistencia pública se consideran ingresos imponibles?
Muchas prestaciones públicas, como la ayuda alimentaria o determinados programas de apoyo a los servicios públicos, no están sujetas a impuestos. Estos programas pueden ayudarle a reducir gastos sin aumentar su factura fiscal.
¿Debo presentar la declaración aunque mis ingresos estén por debajo del requisito?
Sí, en muchos casos sigue siendo beneficioso. La presentación puede permitirle reclamar créditos reembolsables u obtener impuestos retenidos anteriormente durante el año.
¿ezTaxReturn puede ayudarme a presentar mi declaración de impuestos si estoy desempleado?
Sí. ezTaxReturn le guía paso a paso, le ayuda a declarar correctamente los ingresos por desempleo y se asegura de que reclame todos los créditos a los que tiene derecho para que pueda maximizar su devolución.
Los artículos y contenidos publicados en este blog se facilitan únicamente con fines informativos. La información presentada no pretende ser, y no debe tomarse como, asesoramiento legal, financiero o profesional. Se aconseja a los lectores que busquen la orientación profesional adecuada y lleven a cabo su propia diligencia debida antes de tomar cualquier decisión basada en la información proporcionada.
