La información de este artículo está actualizada para el ejercicio fiscal 2023 (declaraciones presentadas en 2024).
¿Quieres ahorrar dinero en tu declaración de la renta 2023? Entonces no se pierda valiosas deducciones fiscales. El uso de un software de impuestos para preparar su declaración le hará la vida mucho más fácil, especialmente ahora que es la hora de la verdad. ezTaxReturn puede ayudarle a encontrar deducciones de última hora que puede haber pasado por alto y ayudarle a reclamarlas.
Estas son algunas deducciones fiscales de última hora que no querrá perderse.
Deducción de gastos médicos y dentales
Si detalla los gastos, Hacienda le permite deducir una parte de los gastos médicos y dentales en su declaración de la renta, así que guarde los recibos. Los gastos deben estar relacionados con el diagnóstico, cura, tratamiento o prevención de una enfermedad. Puedes incluir gastos como exámenes de la vista, audífonos, fecundación in vitro, terapia y otros.
Para el año fiscal 2023, puede deducir cualquier gasto para usted, su cónyuge y dependientes que sean más del 7,5% de su ingreso bruto ajustado. Si tiene facturas médicas que no fueron cubiertas por el seguro, ezTaxReturn puede ayudarle a reclamar la deducción y reducir su factura de impuestos.
Deducción IRA
Las aportaciones que realiza a una cuenta individual de jubilación (IRA) tradicional suelen ser deducibles. Sin embargo, su deducción puede verse limitada si:
- Usted o su cónyuge están cubiertos por un plan de jubilación en el trabajo
- Su renta bruta ajustada modificada (RBAM) supera los límites anuales
Actúe rápido porque sólo tiene hasta el 15 de abril de 2024 para realizar aportaciones a la cuenta IRA 2023. El máximo que puede aportar es de 6.500 $ (7.500 $ si tiene más de 50 años). Estos límites anuales son para aportaciones combinadas. Por lo tanto, si tiene una cuenta IRA tradicional y una Roth IRA, no puede aportar más de 6.500 $ en ambas cuentas durante el año.
Deducción de intereses de préstamos a estudiantes
Los pagos de préstamos federales para estudiantes con intereses se reanudaron en septiembre de 2023. Si hizo pagos de préstamos estudiantiles para usted, su cónyuge o su dependiente en 2023, hasta $2,500 de los intereses que pagó son deducibles. Lo mejor de todo es que no necesita detallar para reclamar la deducción. Asegúrese de recibir un 1098-E, o declaración de intereses de préstamos estudiantiles, de su prestamista para informar en su declaración de impuestos.
Para poder acogerse a la deducción total, los prestatarios deben ganar menos de 75.000 dólares. Los que ganan hasta 90.000 dólares de ingresos pueden reclamar una deducción parcial.
Más información: Consejos fiscales para estudiantes
Deducción de gastos del educador
Los educadores pueden deducir hasta 300 dólares de gastos de clase en su declaración de la renta. Si usted y su cónyuge son educadores y presentan una declaración de la renta conjunta, el límite de deducción se duplica a 600 $.
Los educadores pueden deducir el coste de los cursos de desarrollo profesional, libros, material y equipos informáticos. También puede incluir los artículos comprados para evitar que usted y sus alumnos propaguen el COVID-19 en el aula. Por ejemplo, mascarillas, desinfectante de manos, guantes desechables, desinfectante y otros artículos recomendados por los Centros para el Control y la Prevención de Enfermedades (CDC).
Para tener derecho a la deducción por gastos de educación, debe
- Ser profesor, director, consejero, instructor o ayudante de K-12
- Trabajar al menos 900 horas al año escolar
- Trabajar en una escuela que imparta educación primaria o secundaria, según determine la legislación estatal.
Asegúrate de llevar un registro de lo que has comprado y cuánto has pagado, para poder deducirlo en tus impuestos.
Deducción de intereses hipotecarios
Pagar su hipoteca puede ayudarle a ahorrar dinero en sus impuestos. Los propietarios que detallan pueden deducir los intereses pagados por las hipotecas hasta 750.000 $ (375.000 $ para los matrimonios que declaran por separado) para las viviendas compradas después de 2017. Si compraste tu casa antes del 15 de diciembre de 2017, el tope es de 1 millón de dólares (500.000 dólares si estás casado y declaras por separado).
El préstamo debe utilizarse para comprar, construir o mejorar significativamente su vivienda principal o secundaria. A estas alturas, su prestamista hipotecario debería haberle enviado por correo un Formulario 1098 detallando cuánto pagó en intereses hipotecarios y puntos durante 2023. ezTaxReturn puede guiarle a través de los pasos para reclamar su deducción.
Deducción por contribución benéfica
¿Sabía que donar a su organización benéfica favorita puede reducir su base imponible? Así es. Hacer una buena acción por otra persona también puede ser beneficioso para usted. Puede deducir el dinero o los bienes donados a:
- Organizaciones benéficas como Boys & Girls Clubs of America, Goodwill, Cruz Roja Americana, United Way, Ejército de Salvación, CARE, etc.
- Organizaciones sin ánimo de lucro que mantienen parques públicos
- Escuelas, hospitales y museos sin ánimo de lucro
- Iglesias, mezquitas, sinagogas, templos y otras organizaciones religiosas
- Compañías de bomberos voluntarios
Lleva un registro de tus donaciones, no importa lo grande o pequeña que sea la cantidad. Conserva todos los recibos, extractos bancarios o extractos de tarjetas de crédito en los que aparezca el nombre de la organización, la cantidad donada y la fecha. Las donaciones de 250 $ o más también requieren una carta escrita de la organización benéfica. Debe detallar sus donaciones para poder reclamarlas.
Deducción por oficina en casa
Los gastos de oficina en casa son deducibles, pero sólo para los autónomos. Para ello, la oficina en casa debe cumplir ciertos requisitos. Por ejemplo, la oficina debe utilizarse regular y exclusivamente con fines profesionales. Si la habitación se utiliza a tiempo parcial como cuarto de invitados, cuarto de manualidades o zona de juegos para los niños, no se puede reclamar la deducción. Las normas también establecen que el espacio debe ser el lugar principal donde se reúna con los clientes. Utilizando el método simplificado, puede deducir 5 $ por pie cuadrado de su oficina en casa hasta 300 pies cuadrados, o 1.500 $.
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Los artículos y contenidos publicados en este blog se facilitan únicamente con fines informativos. La información presentada no pretende ser, y no debe tomarse como, asesoramiento legal, financiero o profesional. Se aconseja a los lectores que busquen la orientación profesional adecuada y lleven a cabo su propia diligencia debida antes de tomar cualquier decisión basada en la información proporcionada.
