La información de este artículo está actualizada para el ejercicio fiscal 2023 (declaraciones presentadas en 2024).
¿Quiere ahorrar mucho dinero en sus impuestos? Dedicar algún tiempo a familiarizarse con los créditos y deducciones fiscales disponibles puede ayudarle a ahorrar miles de dólares en su declaración de la renta. Tanto los créditos fiscales como las deducciones desempeñan un papel clave en la reducción de lo que debe, pero funcionan de forma diferente. Las deducciones fiscales reducen su renta imponible. Por su parte, los créditos fiscales reducen su factura fiscal dólar por dólar. Estas son algunas de las desgravaciones fiscales más valiosas disponibles esta temporada y cómo determinar si cumple los requisitos.
Crédito fiscal por hijos
Según LendingTree, criar a un hijo hasta los 18 años cuesta a los padres una media de 237.482 dólares. Lo peor es que esa cifra ni siquiera incluye el coste de enviarlos a la universidad. Afortunadamente, el Crédito Fiscal por Hijos puede ayudarte a recuperar algo de dinero. El crédito asciende a 2.000 $ por cada hijo de 16 años o menos y es reembolsable hasta 1.600 $.
Nota: Los legisladores están tratando de aumentar la parte reembolsable a 1.800 dólares para el año fiscal 2023. La cantidad aumentaría a 1.900 dólares para el año fiscal 2024 y 2.000 dólares en el año fiscal 2025. Si se aprueba el proyecto de ley, el IRS emitirá automáticamente los fondos adicionales por lo que no hay necesidad de retrasar la presentación de sus impuestos.
Crédito para el cuidado de hijos y personas dependientes
¿Pagó a alguien para que cuidara de sus hijos o de una persona dependiente con discapacidad para que usted pudiera ir a trabajar? Si la respuesta es afirmativa, es posible que pueda solicitar el Crédito por Cuidado de Hijos y Dependientes. El crédito le devuelve un porcentaje de lo que gastó en gastos de cuidado. Para tener derecho al crédito, la persona debe ser:
- Un niño de 12 años o menos.
- Cónyuge que no puede valerse por sí mismo y ha vivido con usted al menos la mitad del año.
- Cualquier otra persona que no pueda valerse por sí misma, haya vivido con usted al menos la mitad del año y pueda ser declarada como dependiente en su declaración de la renta.
El crédito por cuidado de hijos y dependientes equivale a entre el 20% y el 35% de sus gastos de cuidado. Puede reclamar hasta 3.000 $ de gastos por una persona o 6.000 $ por dos o más personas.
Crédito fiscal por ingresos del trabajo (EITC)
El Crédito Fiscal por Ingreso del Trabajo fue diseñado para dar a los trabajadores con ingresos bajos a moderados (en particular los que tienen hijos) un impulso financiero. Para el año fiscal 2023, el crédito tiene un valor de hasta 7.430 $. Sin embargo, el máximo que puede recibir es de 600 $ si no tiene hijos. Cuatro de cada cinco contribuyentes que cumplen los requisitos solicitan el EITC. No sea usted quien se lo pierda. Presente sus impuestos con ezTaxReturn y le guiaremos paso a paso hacia los créditos fiscales y deducciones que se merece. Obtenga el mayor reembolso posible, garantizado.
Crédito Ahorro
¿Ahorrar para la jubilación? Existe una desgravación fiscal para ello. El Crédito al Ahorrador es una desgravación fiscal especial para trabajadores con ingresos bajos y moderados que realicen aportaciones a una cuenta de jubilación. Dependiendo de su renta bruta ajustada (RBDA ) y de su estado civil, puede obtener el 50%, el 20% o el 10% de los primeros 2.000 $ que ahorre. En otras palabras, el crédito puede ascender a 1.000, 400 o 200 dólares.
Crédito fiscal de la oportunidad americana
Ir a la universidad es una gran decisión financiera. La matrícula es cara y la carrera que elijas puede determinar cuánto dinero ganarás en el futuro. Solicitar un crédito educativo puede aliviar la carga financiera. Si has pagado la matrícula, los libros y otros suministros, puedes optar al Crédito Fiscal de la Oportunidad Americana (AOTC). Esto puede ahorrarte hasta 2.500 $ en tus impuestos. Lo mejor es que si el crédito reduce tu factura fiscal a cero, puedes recibir el crédito restante (hasta 1.000 $) como reembolso. Los estudiantes sólo pueden solicitar el AOTC durante los cuatro primeros años de universidad y deben estar matriculados al menos a tiempo parcial durante un semestre.
Crédito de aprendizaje permanente
Tanto si está estudiando una carrera como si está haciendo cursos para mejorar sus conocimientos laborales, puede optar al Crédito por Aprendizaje Permanente. Tiene un valor de hasta 2.000 $ por declaración de la renta. A diferencia del AOTC, no hay límite en el número de años que se puede solicitar el crédito.
Deducción de intereses de préstamos a estudiantes
Muchos estadounidenses piden préstamos estudiantiles para obtener un título universitario y acaban graduándose con una deuda considerable. Si actualmente estás pagando préstamos estudiantiles, es posible que puedas deducir hasta 2.500 $ de intereses pagados en tu declaración de la renta. Recibirás automáticamente un formulario 1098-E, Student Loan Interest Statement (Declaración de intereses de préstamos estudiantiles) de tu centro de estudios si pagas más de 600 $ en intereses durante el año.
Deducción de gastos del educador
Los profesores suelen hacer todo lo posible para que sus alumnos tengan todo lo que necesitan. A menudo, esto significa tener que recurrir a sus propios bolsillos para comprar material. Si aún no te han reembolsado las compras, es posible que te devuelvan el dinero al hacer la declaración de la renta. Los educadores pueden deducir hasta 300 $ (600 $ en el caso de matrimonios en los que ambos sean educadores). Los gastos subvencionables incluyen libros, material, equipos informáticos y tasas pagadas para asistir a cursos de desarrollo profesional.
Deducción de gastos médicos y dentales
Si detalla, puede deducir la parte de sus facturas médicas y dentales que supere el 7,5% de su renta bruta ajustada. Puede deducir los honorarios pagados a su médico o dentista, el coste de las gafas graduadas, los audífonos, el transporte a las citas y cosas por el estilo. Sin embargo, los gastos funerarios y de entierro no son deducibles, así como la mayoría de las cirugías estéticas.
Deducción de intereses hipotecarios
Los propietarios de viviendas pueden ahorrar mucho dinero en sus impuestos solicitando la deducción de los intereses hipotecarios. La cantidad que puede reclamar depende de cuándo compró la propiedad. Los propietarios de viviendas de larga duración pueden deducir los intereses pagados por hipotecas de hasta 1 millón de dólares (500.000 dólares si están casados y presentan la declaración por separado). Mientras tanto, aquellos que compraron su casa después del 15 de diciembre de 2017, solo pueden deducir los intereses pagados por hipotecas de hasta $ 750,000 ($ 375,000 si están casados y declaran por separado).
Deducción por oficina en casa
Si ha pasado el último año trabajando desde casa, quizá se pregunte si puede deducirse alguno de los gastos. La respuesta es probablemente no. Según la Ley de recortes y empleos fiscales (TCJA), los gastos de oficina en casa de un empleado no son deducibles. Sin embargo, puedes reclamar la deducción de la oficina en casa si eres autónomo y usas el espacio regular y exclusivamente para negocios. Si tu despacho sirve también como habitación de invitados o zona de juegos, no puedes solicitar la deducción.
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