La información de este artículo está actualizada para el ejercicio fiscal 2025 (declaraciones presentadas en 2026).
Para la mayoría de la gente, lo mejor de hacer la declaración de la renta es recibir un buen reembolso. Es un dinero que se puede utilizar para pagar deudas, aumentar los ahorros o darse un capricho. Según el IRS, la devolución media en 2025 fue de 3.052 dólares. Si estás tratando de averiguar cómo conseguir la mayor devolución de impuestos, echa un vistazo a nuestros consejos fiscales.
Entender las devoluciones de impuestos
¿Qué determina el tamaño de su declaración de la renta?
El tamaño de su declaración de impuestos depende de varios factores clave, incluyendo su estado civil, los ingresos imponibles, y el número de dependientes que usted reclama. Además, las deducciones y bonificaciones fiscales a las que tenga derecho pueden influir significativamente en su devolución. Por ejemplo, si tiene derecho al crédito fiscal por hijos, podría ver un aumento sustancial en su declaración de la renta. Del mismo modo, detallar sus deducciones en lugar de tomar la deducción estándar puede reducir su renta imponible, lo que podría dar lugar a una mayor devolución de impuestos. Comprender estos elementos puede ayudarle a elaborar estrategias y maximizar su reembolso.
¿Cómo funciona la declaración de la renta?
Cuando usted presenta su declaración de la renta, básicamente está informando de sus ingresos y pagos de impuestos al IRS, que luego calcula su deuda tributaria para el año. El IRS utiliza esta información para determinar su renta imponible, colocarle en el tramo impositivo adecuado y calcular su factura fiscal total. Si ha pagado impuestos de más a lo largo del año, recibirá una devolución. Por el contrario, si ha pagado de menos, deberá impuestos a Hacienda. Su estado civil -ya seasoltero, casado que presenta una declaración conjunta o cabeza de familia- también desempeña un papel crucial a la hora de determinar su deuda tributaria y, en consecuencia, su devolución de impuestos.
Ajuste su retención fiscal
Cuando empezaste a trabajar, rellenaste un formulario W-4 que indicaba a tu jefe cuántos impuestos debía retener de cada cheque. Recibir una devolución de impuestos simplemente significa que retuviste y pagaste demasiado a Hacienda, y ahora el gobierno te devuelve el dinero.
Si quiere obtener una devolución de impuestos mayor, ajuste sus retenciones presentando un nuevo formulario W-4 a su empresa. En otras palabras, querrá reclamar menos desgravaciones para que se le retengan más impuestos de su sueldo. Tenga en cuenta que, aunque obtendrá un reembolso mayor a la hora de pagar los impuestos, su sueldo será menor a lo largo del año.
Aumente sus aportaciones a la jubilación
Una forma inteligente de aumentar su devolución es ahorrar para la jubilación. Aumentar las aportaciones para la jubilación puede reducir su renta bruta ajustada, reduciendo así su renta imponible y aumentando potencialmente su devolución de impuestos. Dado que las cuentas IRA y 401K tradicionales se financian con dinero antes de impuestos, cualquier aportación que realice reducirá su renta imponible dólar por dólar. Siempre que no supere el límite de aportación, puede sentarse y ver cómo se acumulan los ahorros fiscales. Para 2025, el máximo que puede aportar a un 401K es de 23.500 $ (31.000 $ si tiene 50 años o más). Por su parte, las cuentas individuales tienen un límite de aportación de 7.000 $ (8.000 $ si tiene 50 años o más).
Para 2026, el límite de contribución al 401K aumentará a 24.500 $. El límite de aportación anual a la cuenta IRA aumentará a 7.500 $.
No aplique la deducción estándar si puede desglosarla
No asuma automáticamente que la deducción estándar es la opción correcta para usted. Si sus deducciones fiscales y otros gastos deducibles superan la deducción estándar para su estado civil, puede que merezca la pena detallarlas.
Importes de la deducción estándar para el ejercicio fiscal 2025
| Estado de la solicitud | Deducción estándar |
|---|---|
| Soltero; casado con declaración separada | $15,750 |
| Casado con declaración conjunta y cónyuge supérstite | $31,500 |
| Cabeza de familia | $23,625 |
Importes de deducción estándar para el ejercicio fiscal 2026
| Estado de la solicitud | Deducción estándar |
|---|---|
| Soltero; casado con declaración separada | $16,100 |
| Casado con declaración conjunta y cónyuge supérstite | $32,200 |
| Cabeza de familia | $24,150 |
Aquí tiene una lista de gastos que pueden ser objeto de deducciones detalladas:
- Intereses hipotecarios
- Impuestos estatales y locales sobre la renta o sobre las ventas
- Impuestos sobre bienes muebles e inmuebles
- Contribuciones benéficas
- Gastos médicos y dentales no reembolsados
Cuando usted hace sus impuestos con ezTaxReturn, comparamos automáticamente sus deducciones estándar y detalladas para que pueda elegir la opción que le ahorra más dinero.
Contribuir a una cuenta de ahorro sanitaria
Si tiene un plan de salud con deducible alto (HDHP), conocer los límites actuales de aportación a la HSA puede ayudarle a maximizar el ahorro fiscal y a planificar los gastos médicos. A continuación se muestra un desglose simple de cuánto puede contribuir a una cuenta de ahorros de salud en 2025-2026.
2025 Tabla de límites de contribución a la HSA
| Categoría | Límite de contribución a la HSA en 2025 |
| Individual (sólo para particulares) | $4,300 |
| Cobertura familiar | $8,550 |
| Aportación de recuperación (mayores de 55 años) | $1,000 |
2025 Tabla de límites de contribución a la HSA
| Categoría | Límite de contribución a la HSA 2026 |
| Individual (sólo para particulares) | $4,400 |
| Cobertura familiar | $8,750 |
| Aportación de recuperación (mayores de 55 años) | $1,000 |
Tiene de plazo hasta la fecha límite de presentación de la declaración de la renta para hacer aportaciones a cuentas con ventajas fiscales, como las IRA tradicionales y las HSA.
Reconsidere su situación fiscal
Elegir la situación fiscal adecuada puede suponer un gran ahorro de dinero. Normalmente, las personas que no están casadas eligen el estado civil de soltero sin pensárselo mucho. Sin embargo, si no estás casado y pagas más de la mitad de los gastos domésticos tuyos y de una persona que cumpla los requisitos, presentar la declaración como cabeza de familia puede ser más adecuado.
La principal razón para hacer el cambio es que la deducción estándar es mayor. La deducción estándar es de 15.750 dólares para los declarantes solteros y de 23.625 dólares para los cabezas de familia. Eso supone un ahorro instantáneo de 7.875 dólares sin ningún esfuerzo.
Si hace sus impuestos con ezTaxReturn, puede preparar varias declaraciones gratis, cada una con un estado diferente, para ver cuál le da la mayor devolución de impuestos antes de presentarla.
Reclame todas las exenciones fiscales que se merezca para obtener la mayor devolución de impuestos
Cada año, uno de cada cinco trabajadores que reúnen los requisitos necesarios deja de percibir el crédito fiscal por ingresos del trabajo (EITC ) por desconocimiento. El crédito por cuidado de dependientes ayuda a compensar los gastos de cuidado de dependientes que reúnan los requisitos, lo que es crucial para los padres que trabajan y otras personas que necesitan cuidados. Los requisitos de elegibilidad y los cambios recientes, como los del American Rescue Plan, pueden afectar a la forma de reclamar este crédito.
Para el año fiscal 2025, el crédito EITC oscila entre:
- Hasta 8.046 $ con tres o más hijos que cumplan los requisitos
- Hasta 7.152 $ con dos hijos que cumplan los requisitos
- Hasta 4.328 $ con un hijo que cumpla los requisitos
- Hasta 649 $ sin hijos que cumplan los requisitos
Es decir, hasta 8.046 $ que se te escapan de las manos.(Comprueba si tienes derecho al EITC).
La clave para minimizar su obligación tributaria y reducir sus facturas de impuestos es aprovechar todos los créditos y deducciones a los que tiene derecho. Una manera fácil de asegurarse de que no se pierda es utilizar un software de impuestos como ezTaxReturn para preparar su declaración. Nuestro sencillo formato de preguntas y respuestas hace que sea fácil maximizar sus créditos y deducciones para que obtenga el mayor reembolso posible, garantizado.
Presente sus impuestos con ezTaxReturn de forma sencilla y sin estrés
Presentar sus impuestos con ezTaxReturn hace que la presentación de sus impuestos sea fácil y sin estrés. Nuestro software de preparación de impuestos, sencillo y fácil de usar, garantiza que no pierda ninguna oportunidad de ahorro fiscal. Con ezTaxReturn, puede aprovechar al máximo todos los créditos fiscales y deducciones a los que tiene derecho, ayudándole a maximizar su reembolso. Además, nos mantenemos al día con los últimos cambios en la legislación fiscal, para que pueda presentar con confianza y obtener el mayor reembolso posible. No deje dinero sobre la mesa, ¡presente su declaración con ezTaxReturn hoy mismo!
Preguntas frecuentes
¿Cómo puedo conseguir una devolución de impuestos mayor?
Puede aumentar su devolución de impuestos solicitando todas las deducciones y créditos fiscales, contribuyendo a cuentas de jubilación o HSA y declarando sus ingresos con exactitud.
¿Qué deducciones fiscales ayudan a maximizar el reembolso?
Entre las deducciones fiscales más comunes se incluyen los intereses de préstamos estudiantiles, intereses hipotecarios, gastos médicos, donaciones benéficas y gastos empresariales si trabaja por cuenta propia. Detallar puede aumentar su reembolso en comparación con la deducción estándar.
¿Qué bonificaciones fiscales aumentan directamente mi devolución?
Los créditos fiscales como el Crédito por Ingreso del Trabajo (EITC), el Crédito Fiscal por Hijos y los créditos educativos reducen su factura fiscal dólar por dólar, aumentando a menudo su devolución de impuestos.
¿Puede el ajuste de mi formulario W-4 conducir a una mayor devolución de impuestos?
Sí. Aumentar las retenciones en el formulario W-4 puede suponer un reembolso mayor a la hora de pagar los impuestos, pero reducirá su salario neto a lo largo del año.
¿Cómo afectan las cotizaciones a mi devolución de impuestos?
Contribuir a una cuenta IRA tradicional, 401(k) o Cuenta de Ahorros para la Salud (HSA) reduce la base imponible, lo que puede aumentar el importe de su devolución de impuestos.
¿Me ayuda la declaración anticipada a obtener un reembolso mayor?
Presentar la declaración antes de tiempo no cambia el importe de su devolución de impuestos, pero puede ayudarle a recibir su dinero más rápidamente y reducir el riesgo de retrasos o errores.
¿La declaración conjunta con mi cónyuge puede aumentar mi devolución?
Sí. Las parejas casadas que presentan la declaración conjunta suelen tener derecho a deducciones y créditos más elevados, lo que puede dar lugar a una devolución de impuestos mayor que si presentan la declaración por separado.
¿Son importantes las personas a cargo para maximizar el reembolso?
Si tiene familiares a su cargo, puede optar a desgravaciones como el Crédito Fiscal por Hijos y el Crédito por Cuidado de Dependientes, que pueden aumentar considerablemente su devolución de impuestos.
¿Cómo pueden los autónomos aumentar su devolución?
Los contribuyentes autónomos pueden deducir los gastos empresariales, los costes de la oficina en casa, las primas del seguro médico y pueden acogerse a la deducción por ingresos empresariales cualificados (QBI) para reducir los impuestos y aumentar las devoluciones.
¿Cómo hago el seguimiento de mi devolución de impuestos después de presentar la declaración?
Utilice la herramienta del IRS "¿Dónde está mi reembolso?" en línea o la aplicación móvil IRS2Go para seguir el estado de su reembolso desde la presentación hasta el depósito.
¿Pueden los pequeños cambios fiscales marcar realmente la diferencia?
Sí. Incluso pequeños ajustes, como el seguimiento de deducciones o créditos pasados por alto, pueden sumar y aumentar notablemente su devolución de impuestos.
¿Puede un programa fiscal ayudarme a maximizar mi devolución?
Sí. Un software fiscal fiable puede guiarle a través de las deducciones y los créditos, detectar errores y ayudarle a reclamar todo aquello a lo que tenga derecho para obtener la mayor devolución de impuestos posible.
Los artículos y contenidos publicados en este blog se facilitan únicamente con fines informativos. La información presentada no pretende ser, y no debe tomarse como, asesoramiento legal, financiero o profesional. Se aconseja a los lectores que busquen la orientación profesional adecuada y lleven a cabo su propia diligencia debida antes de tomar cualquier decisión basada en la información proporcionada.
