La información de este artículo está actualizada para el ejercicio fiscal 2025 (declaraciones presentadas en 2026).
Los impuestos suelen asociarse a la edad adulta, pero si eres un adolescente con un trabajo u otras fuentes de ingresos, es posible que tengas que declarar tus propios impuestos. (Siento decírtelo). Pero no dejes que los impuestos aumenten tu angustia adolescente. Desglosaremos los aspectos básicos de los impuestos para adolescentes, para que no te sientas abrumado cuando llegue el Día de los Impuestos. Saber si tienes que declarar impuestos depende de cuánto dinero hayas ganado y del tipo de ingresos que tengas.
Esto es lo que debes saber sobre los adolescentes y los impuestos:
¿Tienen que declarar impuestos los adolescentes?
La gran pregunta es: ¿Tienen que declarar impuestos los adolescentes? En una palabra: ¡quizás!
Si eres un adolescente con un trabajo estacional o a tiempo parcial, es posible que tengas que presentar tu propia declaración de la renta. Ser menor de edad no te exime de pagar impuestos, pero el hecho de que tengas que presentar una declaración por separado como adolescente depende de varias cosas:
Dependencia
Los dependientes no suelen tener que presentar declaraciones de la renta por separado a menos que sus ingresos superen un determinado umbral. Como adolescente, lo más probable es que figures como dependiente de tus padres o tutores.
Más información: Cuándo debe presentar la declaración de la renta una persona dependiente
Para ser considerado dependiente, debes tener menos de 19 años al final del año fiscal (o menos de 24 si estudias a tiempo completo), vivir con tus padres más de la mitad del año y no aportar más de la mitad de tu sustento económico.
Si reúne los requisitos para ser considerado dependiente, lo siguiente que hay que comprobar son sus ingresos.
Umbrales de renta
Por lo general, su obligación tributaria se basa en unos límites de ingresos específicos.
Para el año fiscal 2025, los umbrales de ingresos del IRS son:
- 15 750 dólares en ingresos por trabajo
- 1.350 dólares en ingresos no derivados del trabajo (por ejemplo, dividendos o intereses)
En otras palabras, los adolescentes que ganaron más de 15 750 dólares en 2025 (es decir, la deducción estándar) o 1350 dólares en ingresos no derivados del trabajo, están obligados a presentar una declaración de impuestos.
Sin embargo, aunque gane menos, puede que le interese presentar su propia declaración de la renta para solicitar determinados créditos fiscales. Además, si su empleador retuvo impuestos de su sueldo, es posible que se le deba un reembolso. Para reclamar esa devolución, tendrá que presentar su propia declaración de la renta.
¿No sabes qué hacer? ezTaxReturn puede ayudarte a determinar si debes presentar la declaración de impuestos como adolescente.
Nota: Si decides hacer la declaración de la renta, tus padres no pueden incluir tus ingresos en su declaración. Pero tendrás que declarar que eres dependiente cuando hagas la declaración.
Renta imponible frente a renta no imponible
En general, la mayoría de las rentas están sujetas a impuestos. Sin embargo, hay algunas excepciones. Entender cuáles son los ingresos sobre los que debes pagar impuestos como adolescente te ayudará a preparar tu declaración de impuestos con precisión la primera vez.
Renta imponible: Los ingresos imponibles son todos aquellos que están sujetos a tributación. La mayoría de los ingresos están sujetos a impuestos, incluidos los salarios, comisiones, propinas, sueldos, dividendos e ingresos por trabajo por cuenta propia. También se incluyen ingresos como el dinero de las niñeras, los trabajos secundarios y el dinero de un trabajo a tiempo parcial o de verano.
Rentas no imponibles: Los ingresos no imponibles son aquellos que están específicamente exentos de impuestos por ley. Esta lista es más corta, pero los ingresos no imponibles más relevantes para los adolescentes incluyen regalos, herencias e ingresos cualificados para la educación, como el dinero de becas o subvenciones.
Más información: Renta imponible frente a renta no imponible: Todo lo que hay que saber
Tenga en cuenta que los fondos de las becas deben gastarse en gastos de educación que reúnan los requisitos (como matrícula o libros) para que no estén sujetos a impuestos. Si utilizas el dinero de la beca para pagar gastos no cualificados, esa parte de los fondos se considerará renta imponible.
Cómo declarar impuestos siendo adolescente
¿Sabes que tienes que hacer la declaración de la renta siendo adolescente, pero no sabes por dónde empezar? Esto es lo que tienes que hacer:
1. Reúna su documentación
Para empezar a preparar tus impuestos, necesitarás los informes de ingresos de tu(s) empleador(es) y de cualquier otro flujo de ingresos, como ingresos no derivados del trabajo o becas, así como tu información fiscal personal. Los formularios específicos que necesites dependerán del tipo de ingresos que hayas recibido, pero para las declaraciones sencillas, la mayoría de los adolescentes sólo necesitarán el Formulario W-2 y/o el Formulario 1099-NEC para los salarios o los ingresos por trabajo por cuenta propia.
Qué necesita para presentar la declaración
- Formulario W-2 o 1099-NEC: Si trabajaba por cuenta ajena en 2024, su empleador le enviará un formulario W-2, en el que figuran sus salarios y los impuestos retenidos. Si trabajaba por cuenta propia, su(s) cliente(s) le enviará(n) un formulario 1099-NEC, que informa de su remuneración como no asalariado.
- Número de identificación fiscal: Para la mayoría de las personas, será su número de la Seguridad Social (SSN). Si no tiene un SSN, es posible que tenga que solicitar un Número de Identificación Personal del Contribuyente (ITIN).
- Cualquier documentación adicional que demuestre ingresos o gastos escolares, etc.
Más información: Guía para principiantes sobre los formularios más comunes de Hacienda
2. Rellene el formulario 1040
Una vez que tenga a mano su información fiscal, puede rellenar el formulario 1040 del IRS.
Adjunte el Anexo 1 para reclamar cualquier deducción, como el impuesto de autoempleo. Si tienes algún crédito fiscal que reclamar, como créditos educativos, lo rellenarás en el Anexo 3.
3. Envíe su declaración de la renta a Hacienda
Cuando haya completado todos sus formularios fiscales, ¡es hora de presentarlos! La fecha límite para presentar la declaración del año fiscal 2025 es el 15 de abril de 2026. Sin embargo, le recomendamos que la presente lo antes posible para evitar sanciones por retraso y obtener su devolución más rápidamente.
Puede presentar sus impuestos en línea o por correo directamente a través del IRS o utilizar una solución de preparación de impuestos como ezTaxReturn para asegurarse de que todo es exacto y está listo. La presentación en línea o el uso de un servicio de preparación de impuestos puede ahorrarle tiempo y ayudarle a evitar errores comunes en la presentación de impuestos, como introducir números de la Seguridad Social incorrectos u olvidar firmar su declaración. Es importante volver a comprobar toda la información que proporcione para garantizar la exactitud y evitar retrasos en la tramitación. Tanto si presenta la declaración como particular como si lo hace en nombre de su empresa, tener especial cuidado durante la temporada de impuestos puede suponer una gran diferencia.
Con ezTaxReturn, usted no tiene que preocuparse si le falta algo en sus impuestos. Le guiamos a través del proceso de presentación en cada paso del camino. Además, las declaraciones federales sencillas son gratuitas y le garantizamos que obtendrá el mayor reembolso posible con nosotros.
Preguntas frecuentes
¿Cuánto puede ganar un adolescente antes de tener que declarar impuestos?
Los adolescentes deben presentar una declaración de impuestos si sus ingresos (como los salarios de un trabajo a tiempo parcial) superan el umbral de declaración del IRS para ese año.
¿Mi hijo adolescente tiene que presentar la declaración de la renta si solo ha trabajado unas pocas horas o los fines de semana?
Es posible. Incluso las cantidades pequeñas de ingresos pueden requerir la presentación de una declaración, especialmente si se retuvieron impuestos y su hijo adolescente quiere una devolución.
¿Los adolescentes tienen que presentar la declaración de impuestos si figuran como dependientes?
Sí, los dependientes aún deben presentar la declaración si sus ingresos superan ciertos límites o si tienen ingresos no derivados del trabajo, como intereses o dividendos.
¿Mi hijo adolescente tiene que presentar una declaración de impuestos si le pagan en efectivo?
Si los ingresos se obtienen y cumplen el umbral de declaración, deben declararse, incluso si se pagaron en efectivo.
¿Qué pasa si mi hijo adolescente tiene varios trabajos a tiempo parcial?
Deben declarar todos los ingresos obtenidos de cada empleador. Cada empleo debe emitir un formulario W-2, y todos los salarios cuentan para el requisito de presentación.
¿Puede un adolescente obtener una devolución de impuestos?
Sí. Si se retuvieron impuestos federales o estatales de su sueldo, es posible que su hijo adolescente tenga derecho a un reembolso, incluso si no ganó lo suficiente como para estar obligado a presentar una declaración.
¿Mi hijo adolescente tiene que presentar la declaración de la renta si ha ganado dinero con trabajos esporádicos o propinas?
Sí. Los ingresos procedentes de trabajos esporádicos, cuidado de niños, cuidado del césped o propinas pueden estar sujetos a declaración, y los ingresos por cuenta propia de 400 dólares o más siempre requieren una declaración.
¿Mi hijo adolescente puede presentar su declaración de impuestos por Internet?
Por supuesto. Los servicios fiscales online como ezTaxReturn facilitan a los adolescentes y a sus padres la presentación rápida de la declaración y evitan errores.
Los artículos y contenidos publicados en este blog se facilitan únicamente con fines informativos. La información presentada no pretende ser, y no debe tomarse como, asesoramiento legal, financiero o profesional. Se aconseja a los lectores que busquen la orientación profesional adecuada y lleven a cabo su propia diligencia debida antes de tomar cualquier decisión basada en la información proporcionada.
